Самые надежные брокеры фондового рынка

Кто такие брокеры? Их мы видим в голливудских фильмах, амбициозных и дерзких, с легкостью заключающих выгодные сделки и богатеющими у нас на глазах. Но брокеров мы встречаем не только в кино. Это вполне реальная профессия, которая заключается в посредничестве между продавцом и покупателем . А поскольку нас интересуют сделки на биржах, то и говорить мы будем о биржевых брокерах .

Биржевой брокер работает на фондовом рынке от имени и за счет частных клиентов и компаний . Он помогает им выгодно купить , а затем еще выгоднее перепродать активы и заработать на разнице . Разумеется, не за бесплатно: брокеры работают за комиссионное вознаграждение .

Если вы начинающий инвестор и решили открыть свой первый счет на бирже, для успешного старта вам необходимо найти стабильного и надежного инвестиционного брокера .

Вам нужен партнер, который поможет сориентироваться в потоке информации, разобраться в том, как устроен рынок и на какие моменты обращать особое внимание.

Тех, кто предоставляет брокерские услуги, на рынке сейчас много. А вот выбор честных брокеров, сконцентрированных не на собственной выгоде, а на профите клиентов , не так широк. А поскольку географический фактор еще больше сужает этот выбор, то для жителей небольших удаленных городов ключевой является возможность открытия счета онлайн.

Какого брокера выбрать и как находить лучшие условия из существующих на данный момент на рынке, мы расскажем в нашем обзоре и подробно остановимся на рейтинге самых надежных посредников для выгодных биржевых сделок.

Как выбрать хорошего брокера

Вы решили открыть свой первый счет на бирже и теперь стоите перед задачей как правильно выбрать брокера. Какого посредника выберете, так ваш инвестиционный корабль и поплывет . Поэтому перед тем, как вкладывать деньги, стоит уделить должное внимание вопросу Как найти хорошего брокера ?

Есть несколько основных критериев, которые должны быть присущи хорошему брокеру. Надежность финансовой организации, предоставляющей брокерские услуги, в первую очередь базируется на высоких торговых оборотах, количестве клиентов и сроке существования на фондовом рынке . Это базовые, но самые важные параметры, которые фигурируют во всех руководствах “ Как найти хорошего брокера фондового рынка ”.

Однако, помимо этих базовых требований, есть более субъективные параметры. Так, для одного пользователя важно получить доступ к иностранным акциям и облигациям , тогда как второй первостепенное внимание обращает на комиссии и тарифы .

Какой брокер вам больше подойдет, зависит от вашего опыта работы с биржевыми активами и целей, которые вы преследуете.

Выделяют 3 типа участников рынка: новички, активные трейдеры и инвесторы .

1. Для НАЧИНАЮЩИХ УЧАСТНИКОВ , у которых еще не сформировалась своя стратегия поведения, на первый план выходят квалификация и профессионализм персонала , способного оказать компетентную и быструю помощь на этапе знакомства с рынком.
2. Для АКТИВНЫХ ТРЕЙДЕРОВ , к которым относят среднесрочных и краткосрочных трейдеров, основным критерием при выборе лучшего брокера является низкая активная комиссия , то есть комиссия которая берется с оборота по сделкам, невысокая стоимость маржинального кредитования , а также различные инструменты, ориентированные на спекулятивную работу.
3. Для ИНВЕСТОРОВ приоритетными показателями являются отсутствие фиксированных комиссий, доступ к максимальному количеству биржевых площадок и финансовых инструментов , а также возможность оперативных переводов .

Итак, выбирая брокера 2019, обращаем внимание на основные 9 критериев :

1. Наличие актуальной лицензии на осуществление брокерской и дилерской деятельности на фондовом рынке. Отсутствие лицензии говорит о том, что брокер работает вне правового поля;
2. Лидирующие позиции на рынке. Надежного брокера отличает масштабность его деятельности. Чем больше у брокера клиентов, тем большие торговые обороты на бирже проходят через него, таким образом что позволяет ему иметь статус крупного и сильного участника рынка. Помимо больших торговых оборотов, правильно обращать внимание и на срок работы компании-брокера и незапятнанную историю и репутацию.
3. Минимальная стартовая сумма особенно важна для новичков, оперирующих небольшими суммами. Некоторые брокеры специально создают высокие пороги входа на рынок, чтобы работать только с крупными клиентами. А начинающих инвесторов интересует возможность открыть счет с небольшой суммой денег и платить минимальную комиссию за обслуживание счета;
4. Открытие счета онлайн является критичным параметром для пользователей из удаленных регионов, для которых возможности сотрудничества с надежными брокерами географически ограничены.
5. Квалифицированный персонал и оперативная служба поддержки особенно существенны для для начинающих инвесторов на первых этапах освоения рынка. В ходе работы могут возникнуть вопросы технического характера, требующие компетентной помощи и быстрого решения.
6. Наличие программы Quik и мобильного приложения . Quik — это универсальная программа для работы с брокером, имеющая широкий спектр возможностей и широко распространенная в России и странах СНГ. Изучив ее, пользователь сможет работать с любым брокером, а решив сменить посредника, начать сотрудничество без необходимости изучения специализированной программы. Наличие у брокера мобильного приложения расширяет возможности клиентов и позволяет управлять своими счетами прямо со смартфона.
7. Доступ к иностранным акциям и еврооблигациям , набирающим сейчас все большую популярность, позволяет выходить на перспективные иностранные рынки без дополнительных затрат и отсутствием высоких стартовых порогов.
8. Как мы уже отмечали, брокеры работают за комиссионное вознаграждение и имеют свою тарифную политику, на основании которой взимают определенную плату за свои услуги. При выборе брокера стоит учитывать не только общий размер комиссии (комиссия брокера + депозитария), но и обращать внимание на пороговые комиссии и ежемесячную плату за обслуживание счета, которые могут быть незаметны для инвестора с миллионными капиталами, но существенны для пользователя с небольшим инвестиционным счетом.
9. Такой критерий, как стоимость маржинального кредитования , больше интересен для опытных участников рынка, которые в процессе торгов активно используют брокерское «плечо», таким образом имеют доступ к большим суммам, чем на своем счете. Но поскольку операции с заемными средствами являются высокорискованными, то начинающим инвесторам стоит относиться к ним с большой осторожностью.

ТОП 10 надежных брокеров

Рейтинг брокеров – это наглядный и удобный инструмент, необходимый для выбора надежной биржевой платформы. ТОП лучших брокеров формируется на основании комплексной оценки работы сервиса: год основания, лицензия, условия сотрудничества, рейтинг пользователей, надежность, отзывы и тд. Сравнение брокеров необходимо для объективного отражения их деятельности и предоставления пользователям возможности выбрать лучшего из них.

Итак, рейтинг ТОП 10 самых надежных брокеров 2019 :

#	Брокер	Год основания	Лицензия	Головной офис	Ccылка
1	EXANTE	2011	MFSA	Мальта
2	Gerchikco	2015	LLP	Англия
3	ХМ	2009	ASIC, CySEC	Лондон
4	Libertex	1997	CySEC, ЦБ	Кипр
5	ФИНАМ	2000	ЦБ, НАФД	Москва
6	ОТКРЫТИЕ БРОКЕР	1995	ФКЦБ РФ	Москва
7	Interactive Brokers	1997	FCA, CFTC	Чикаго
8	DUKASCOPY	2004	FINMA	Женева
9	AVA PARTNER	2006	FSA	Дублин
10	Pepperstone	2010	ASIC	Австралия

Рейтинг брокеров по комиссии

Ценным критерием при выборе хорошего брокера для финансовых сделок на биржевом рынке является конечно же размер комиссионного вознаграждения , которое пользователь платит за посреднические услуги. Сотрудничать хочется с надежной и проверенной компанией, которая предоставляет новейшие разработки интернет-трейдинга и берет за свои услуги минимальную комиссию.

Чем больше сумма покупки акций, тем меньше комиссия брокера.

При сравнении тарифов у различных брокеров нужно определить:

• Какую общую комиссию вы будете платить брокеру. Зависит от объема ваших вложений и насколько активно вы будете совершать сделки: больше и чаще → комиссия будет меньше;
• Имеется ли фиксированная часть комиссии (абонентская плата), либо комиссия удерживается лишь по факту совершенной сделки;
• Будете ли вы использовать маржинальное кредитование ;
• Какие условия оказания депозитарных услуг : комиссия депозитария включена в общую комиссию брокера или удерживается отдельно;
• На каких условиях предоставляется торговый терминал и информационная поддержка .

ТОП 10 брокеров с самыми выгодными комиссионными условиями приведен в таблице :

#	Брокер	Комиссия за сделки	Дополнительная комиссия
1	EXANTE	0,01% – 0,1%	Комиссия за отсутствие активности за последние полгода (181 день подряд)
2	Libertex	0,01% – 0,1%	–
3	XM	0,01% – 0,1%	С бездействующего счета ежемесячно списывается комиссия в размере $5 или весь баланс счета, если сумма баланса меньше, чем $5
4	AVA PARTNER	0,01% – 0,15%	–
5	Pepperstone	0,01% – 0,15%	–
6	TrioMarkets	0,01% – 0,15%	–
7	ОТКРЫТИЕ БРОКЕР	Московская биржа 0,057% Санкт-Петербургская биржа 0,03%	Ежегодно 0,01% за депозитарное обслуживание
8	ФИНАМ	0,0354% от оборота суммы сделки	177 руб/мес за обслуживание счета
9	Interactive Brokers	Тарифный план Fixed: 1% за ордер, $0,005 за акцию;

максимальная комиссия на ордер составляет 0,5% от стоимости сделки

10$/мес комиссия за бездействие 10 DUKASCOPY В зависимости от перечня услуг Dukascopy Bank SA, используемых клиентом, могут применяться различные комиссии Комиссия за отсутствие активности в размере 1% от каждого депозита в биткойнах взимается автоматически еженедельно, начиная со второй недели

Рейтинг брокеров по оборотам

Большое количество клиентов говорит о высоком уровне доверия к брокеру, что напрямую сказывается на торговых объемах и говорит о надежности сервиса.

Чем больше активных трейдеров, тем больше обороты и выше позиция брокера в общем рейтинге.

Уровень надежности к крупным брокерам со стороны пользователей также выше, чем к площадкам с небольшими суточными оборотами.

Рейтинг брокеров по торговым объемам :

#	Брокер	Оборот, млрд руб/мес
1	EXANTE	1 980,6 млрд руб
2	Брокер ОТКРЫТИЕ	1 780,1 млрд руб
3	ФИНАМ	548,7 млрд руб
4	Interactive Brokers	480,2 млрд руб
5	ХМ	460 млрд руб
6	Libertex	330 млрд руб
7	DUKASCOPY	120,4 млрд руб
8	AVA PARTNER	60,5 млрд руб
9	Pepperstone	50 млрд руб
10	TrioMarkets	45 млрд руб

Рейтинг лучших брокеров в России

Компании, специализирующиеся на оказании брокерских услуг на территории РФ, предлагают клиентам разные торговые условия. Чтобы выбрать лучшее, нужно проанализировать множество характеристик, начиная от общего торгового оборота брокера, заканчивая отзывами и оценками от реальных пользователей.

Представляем список крупных брокеров российского рынка 2019 года с самыми лучшими торговыми условиями.

ТОП 10 лучших брокеров России и условия торговли :

Не смотря на проработанность схемы функционирования фондовых площадок, работа на них все-таки требует значительной доли элемента доверия. Дело в том, что буквально кто угодно не может принять участие в организованной торговле. В России (как и во всем остальном мире) доступ к фондовым площадкам присутствует исключительно у профессиональных его участников, которые в свою очередь предоставляют этот доступ для частных физических или юридических лиц. В данном случае речь идет о компаниях-брокерах и данная статья посвящена выявлению ТОП-10 лучших брокеров на фондовом рынке России.

Но что же с доверием? А вот здесь как раз и стартуют основные трудности, потому что перед тем, как попасть на торговую площадку, средства частных инвесторов вначале попадают в «кошелек» брокера. Разумеется, поскольку последний фактически является агрегатором крупных средств большого количества частных инвесторов, его деятельность становится похожа на банковскую. А это значит, что компания-брокер попадает под многоступенчатый контроль и ЦБ, и ФСФРМ (преемница «Федеральной комиссии по ценным бумагам»). За его ликвидностью (то есть, за достаточностью средств на всех возможных корреспондентских счетах) следят специальные программы-контролеры, брокер регулярно проверяют инспекции Минфина и ЦБ (профилактика отмывания и легализации), но суть остается одна:

— Брокер – это такая же частная контора, как и любой банк или даже простое ООО из сферы малого бизнеса (просто крупнее). Его активы застрахованы не более, чем у всех остальных экономических субъектов на рынке. А значит, компания-брокер и теоретически, и практически, способна объявить дефолт (проще говоря, разориться)!

— Поэтому сравнение брокеров фондового рынка России имеет смысл проводить в первую очередь для того, чтобы попробовать избежать потерь, связанных с возможной потерей такой компании ликвидности (на любом уровне) с последующими проблемами с акцептом ордеров… И да минует вас ситуация, изложенная в анекдоте-слогане: «ОтказотакцептБанк»: ваши проблемы – наша забота; наши проблемы – ваша забота!

Брокеры фондового рынка России – с кем не надо дружить?

Можно привести огромное количество эпитетов в попытке описать все качественные и финансовые характеристики брокерских компаний. Можно даже добавить сюда конкретные показатели по оборотам. Но совсем не это является главным тезисом данного раздела. В первую очередь нужно отделить «мух от котлет» – определить те организации, которые на самом деле полноценными брокерами на фондовом рынке не являются. Причем для большей ясности имеет смысл привести самый очевидный параметр, позволяющий неискушенному на рынке инвестору не оступиться.

Вообще, с каких позиций допустимо сравнивать брокерские компании? Ведь все они имеют один главный функционал – обеспечивать доступ частных инвесторов непосредственно к процессу торгов. (За это они и получают свою комиссию, согласно тарифу). Но скажите, с каким брокером вы бы сами предпочли работать:

• с тем, который представляет собой банальную «прокладку», посредника, просто взимающего собственный процент;
• или же с полновесной финансовой компанией, которая обладает запасом собственной ликвидности и (в случае чего) сможет своими средствами поддержать ваши депозиты, если с ее профессиональной деятельностью вдруг возникнут нелады.

Ответ здесь очевиден – всем хотелось бы иметь дело с серьезным финансовым партнером, надежным брокером на фондовом рынке. И здесь присутствует один признак, который позволяет выделить заведомо несерьезных компаний из общего массива профильных юридических лиц.

Как ни странно, но водораздел проходит по линии ФОРЕКСа. В последнее время появилось огромное количество брокеров, которые строят основную линию своего заработка на предоставлении доступа к международному рынку валютных операций. Их отличают следующие характеристики:

• Предоставление чудовищно высокой маржи – 1:100.
• Реальный договор составляется не между компанией (российским резидентом) и клиентом, а между якобы «материнской» зарубежной (чаще всего, оффшорной) компанией и российским инвестором. Объясняется это, как правило, тем, что у материнской компании большая совокупность собственных активов и клиент сам должен быть заинтересованным в том, чтобы именно с ней подписывать договор.

На самом деле так делается для того, чтобы не нести никакой ответственности по действиям, совершаемым в пределах российской юрисдикции: мало того, что активов вы никаких не дождетесь, так и претензий никаких заявить не получится.

• Зачастую в состав комплекса инструментов и услуг по доступу на комплекс финансовых площадок (бирж) входят бинарные опционы. Вот это уже однозначно «красный свет». Если упор на FOREX-е еще не означает, что вы с гарантией потеряете свои средства, то вот бинарные опционы просто созданы, чтобы «стряхивать» с доверчивых инвесторов их лишние деньги (инструмент такой). Ваш финальный выигрыш с гарантией будет отрицательным.

Это как если играть на автоматах, где вероятность выигрыша запрограммирована на 0.

Иными словами, из общего количества российских брокеров фондового рынка нужно вычесть тех, кто профессионально занимается ФОРЕКСом и бинарными опционами. Далеко не факт, что оставшиеся финансовые посредники – добросовестные и надежные компании, но по крайней мере, те, кто остался в списке, однозначно не представляют собой «кухню» (когда доступа на рынок на самом деле не предоставляется, а результат котировок «подтягивается» к целевым значениям, похожим на оригинальные, в зависимости от совокупности выставленных стоп-приказов) и не являются профессиональными мошенниками.

Как выбрать брокера на фондовом рынке?

Удивительно, но выбор биржевого брокера лучше осуществлять в комплексе. Причем, этот комплекс должен в качестве второй компоненты иметь выбор банка. И при этом начинать нужно с последнего. Сейчас практически все солидные банки уже давно стали многопрофильными финансовыми компаниями. Банковская деятельность здесь во многом лишь «вывеска».

Доступ на фондовый рынок предоставляет любой солидный банк. И чем больше его размер, тем шире спектр предоставляемых услуг и доступ к непривычному инструментарию.

Одним из самых солидных, разумеется, является «Сбербанк». Однако нельзя игнорировать деятельность на этом поприще банка «ВТБ», «Альфа-Банка» или же банка «КИТ-финанс».

Представляется корректным провести рейтингование брокерских компаний, используя такой параметр, как количество клиентов на обслуживании (то есть, эксплуатируется принцип, что много людей не могут ошибаться). Итак, ТОП-10 брокеров фондового рынка России на начало 2018 года:

Таблица 1.

№ п/п

Название организации

Кол-во клиентов (в тыс. человек)

О том, как выбрать брокера на фондовом рынке мы определились в соответствующей статье. Выбор пал на следующие компании, которые предлагают услуги брокера частным лицам – ФИНАМ, БКС, Открытие, Сбербанк, Айти Инвест, Промсвязьбанк, ВТБ24, Альфа-Банк, Церих. Перечисленные компании это самые лучшие и надежные брокеры фондового рынка России, которых выбирают профессиональные трейдеры нашей страны. Однако, несмотря на это, они отличаются друг от друга, и в данной статье вы поймете, чем именно. Мы сравним перечисленных брокеров по следующим критериям:

• Год основания и инвестиционный рейтинг надежности;
• Торговый оборот всех клиентов компании, т.е. фактически какое место брокер занимает в инвестиционном бизнесе РФ;
• Насколько развита региональная сеть;
• Информационная поддержка (наличие обучающих курсов, ежедневная аналитика, услуга персонального консультанта, котировки онлайн, возможность открыть демо-счет);
• Накладные расходы – брокерские комиссии, % за ввод и вывод денежных средств, стоимость депозитарных услуг, программное обеспечение и его стоимость.

Самым важным пунктом конечно является последний (т.е. размер накладных расходов), чаще всего именно он является решающим звеном при окончательном выборе того или иного брокера.

Брокеры фондового рынка России по году основания и рейтингу надежности

Рейтинг надежности мы будем рассматривать на базе данных главного российского рейтингового агентства НРА. С сайта этой организации взят следующий текст, раскрывающий значение того или иного рейтинга.

ФИНАМ был основан в 1994 г., имеет рейтинг АА+. Основной бизнес – инвестиционные и брокерские услуги.

БКС основан в 1995 г., значение рейтинга ААА. Основной бизнес – брокерский и инвестиционный сервис.

ОТКРЫТИЕ работает с 1995, степень рейтинга ААА. Это финансовая группа, предлагающая услуги банка, брокера, управляющей и страховой компании.

ЦЕРИХ существует с 1995 года, АА, основная статья бизнеса – брокерские и инвестиционные услуги.

Айти Инвест – функционирует с 2000 г., АА+. Основной бизнес – инвестиционный и брокерский сервис.

Все вышеперечисленные компании являются непосредственно брокерскими, для которых данная деятельность является основной. Ниже перечислены банки, которые также предлагают брокерский сервис на российском фондовом рынке, но для них данный бизнес является не основным, а сопутствующим. На первый взгляд может показаться, что это не очень хорошо, мол, если инвестиционная компания специализируется на этом, то и качество услуг у них будет выше, но на практике это не совсем так.

По факту получается, что комиссия за брокерку у банков на порядок ниже, ведь им не нужно дополнительно содержать офисы и обучать новых сотрудников, чтобы предложить посреднические услуги на фондовом рынке – это могут делать и банковские работники. А вот специализированные инвестиционные компании должны тратить на это деньги за счет своих прямых доходов от брокерских услуг, вот и получается, что комиссии у них выше, чем у банков, но подробнее об этом чуть позже.

Сбербанк, работает с 1841, рейтинг надежности ААА. Основной бизнес – банковская деятельность, услуги брокера – сопутствующий бизнес, но появились они после 1994 года.

Альфа-Банк, появился в 1990 г., брокерское посредничество появилось после 1995 г. Рейтинг ААА. Основная деятельность – банковская, услуги брокера – деятельность второстепенная.

Промсвязьбанк, функционирует с 1995 г., рейтинг АА+. Банк, предлагающий в т.ч. и брокерские услуги.

ВТБ24 был образован в 2000 г., рейтинг ААА. Банковская деятельность является основной, брокерская деятельность – второстепенный бизнес.

Брокеры фондового рынка России по оборотам

Суть данного критерия состоит в том, сколько денег наторговали все клиенты отдельного брокера на Основном рынке МосБиржи. Данный показатель демонстрирует, какое место занимает отдельный брокер в инвестиционном бизнесе России. Рейтинг рассчитывается ежемесячно (по данным с сайта Московской Биржи) и публикуется на investfunds.ru. По состоянию на Июнь 2015 рублевые обороты Основного рынка МосБиржи ранжируются следующим образом.

Брокеры фондового рынка России по степени развития региональной сети

Значительное превосходство над инвестиционными копаниями в данном случае имеют банки, офисы которых уже расположены во многих городах России. Крупнейшая филиальная сеть (более 300 филиалов) конечно у Сбербанка, его офисы представлены в т.ч. и во многих небольших городах – все это делает трейдинг доступным для любого жителя нашей страны. Следующие банки по количеству офисов обслуживания ВТБ24 (165 офисов); дальше Альфа-Банк (109) и Промсвязьбанк (менее 70).

Среди инвестиционных компаний лидером является ФИНАМ, у которого насчитывается 83 офиса, за ним следует брокер ОТКРЫТЕ, у которого 80 точек обслуживания, далее БКС – 62, ЦЕРИХ – 31 и АйТи Инвест – лишь 8.