Альфа банк кэшбэк карта 10 процентов азс

В Альфа банке Кэшбэк карта может выпускаться как дебетовая или как кредитная. Для владельцев разработана простая и выгодная программа лояльности с получением ежемесячно Cashback непосредственно на картсчет. В данной статье мы рассмотрим условия пользования, предусмотренные в банке для дебетовой карточки Кэшбэк с максимальной выплатой компенсации в размере 10 процентов.

Все о дебетовой карте Кэшбэк

Дебетовая карта Кэшбэк Альфа банка представляет собой кобрединговый продукт с довольно выгодной программой лояльности. Ее условия, как и правила, разработанные для самой карточки, довольно просты: определенный (самый высокий) процент владелец получает при оплате товаров/услуг на АЗС, за пользование пластиком в кафе и ресторанах – чуть ниже, и минимальный начисляется за любые покупки/услуги, оплаченные по безалу.

Преимущества использования карты с 10 процентами кэшбэка

То есть, наиболее выгодной она будет для автомобилистов, когда покупаешь топливо и другие товары, начисляется самая большая компенсация в размере 10 процентов. Более подробно правила программы лояльности (когда начисляется самый высокий Cashback в 10 процентов, за какие операции также будет возврат части потраченных средств и т.д.), мы рассмотрим позже. Для начала узнаем, условия Альфа банка для Кэшбэк карты (стоимость обслуживания и т.д.).

Условия пользования картой

Карточка открывается в рамках одного из пакетов услуг, что позволит владельцам пользоваться дополнительными преимуществами, соответствующими его статусу. Чем он выше, тем больше возможностей и дополнительных сервисов будет доступно.

Особенности обслуживания

При выборе следует ориентироваться не только на дополнительные преимущества, но и на собственные доходы, ведь обслуживание может быть бесплатным только при соблюдении одного из правил, и они связаны непосредственно с финансовыми возможностями клиента, например, с оборотом по карсчету. На данный момент пластик можно оформить в рамках нескольких ПУ (пакетов услуг), поэтому рассмотрим их условия пользования.

Выбор пакета услуг

Карта Кэшбэк Альфа банка предоставляется вместе с ПУ:

• Оптимум: на остаток по счету будет начисляться до 7%, бесплатно предоставляется Мобильный банк, страховка во время поездок за рубеж и возможность пополнять пластик с карт любых банков-эмитентов. Плата ежемесячно составляет 199 руб., но она не взимается с зарплатных клиентов, если поступления на красчет больше 20 тыс. руб. за прошедший месяц или со всех владельцев, если за отчетный период оборот средств составит столько же. Также плата отсутствует, если суммарный остаток на всех счетах/карсчетах составляет 100 тыс. руб.;
• Комфорт: дополнительными преимуществами будет возможность не платить комиссию за коммунальные услуги, участвовать в программах медицинской и юридической поддержки, более привлекательные предложения по банковским продуктам. Месячная абонпалата – 499 рублей, абонплата не снимается при товарообороте в 40 тыс. руб. или суммарном остатке в 300 тыс. руб.;
• Максимум и Макисмум+ представляют собой пакеты услуг для премиальных клиентов, для которых предусмотрено индивидуальное обслуживание и работа с персональным менеджером. Все банковские продукты (в том числе, страховые полисы) предоставляются в рамках специальных предложений. Стоимость обоих – 3 000 рублей ежемесячно, плата не взимается, если затраты клиента превысили 50 тыс. руб. за последний месяц или суммарный остаток больше 1 млн. руб.

Условия для владельцев карты Cash Back

Более подробно о правилах использования и привилегиях каждого потенциальный владелец сможет узнать у сотрудников, когда будет заказывать пластик. По условиям Альфа банка карта Кэшбэк оформляется в рамках любого ПУ, стоимость ее ежегодного обслуживания будет составлять 1 990 рублей вне зависимости от статуса. Теперь рассмотрим правила программы лояльности (когда и какой процент начисляется при оплате за топливо на АЗС и тратах в других категориях).

После получения карты в Альфа-Банке ее необходимо активировать. Для этого можно выбрать один из наиболее удобных способов.

Программа лояльности Альфа-Банка

Дебетовая карта Альфа банка Кэшбэк с 10–ти процентной компенсацией за покупку топлива на АЗС будет особенно выгодна для владельцев авто. Пользование пластика для оплаты за топливо и другие товары предполагает получение максимально возможной компенсации в 10 процентов. Но при этом на картсчет будет поступать Cashback не только при затратах в этой категории.

Данная карточка позволит получать:

• 10 % при затратах на АЗС (на топливо и другие покупки);
• 5% при оплате счетов в ресторанах и кафе;
• 1% при безналичной оплате других покупок.

Начисление кэшбэка

Когда начисляется кэшбэк в Альфа банке? Порядок начисления Cashback следующий:

• все покупки владельца пластика в каждой категории (топливо на АЗС, оплаченные счета из предприятий общественного питания и покупки в разных категориях) за месяц суммируются;
• в соответствии с полученными суммами на картсчет отчисляется 10 процентов за топливо, 5 – за счета и 1 – за общие категории.

Расчеты для получения кэшбэка при тратах 50 000 рублей в месяц

Важно: чтобы получать в Альфа банке кэшбэк за АЗС, рестораны и другие траты, необходимо, чтобы месячный оборот по карточке был не меньше 20 тысяч рублей для тарифов Комфорт и Оптимум и 30 тысяч рублей для Максимум+, то есть пользование пластиком должно быть регулярным, когда затраты менее указанной суммы Cashback не начисляется.

Ограничения по карте Cashback

При оформлении карты Альфа банка 10 процентов клиент должен будет выбрать один из ПУ. Его категория влияет не только на условия пользования, привилегии и стоимость. Максимальная сумма компенсации также зависит от выбранного пакета услуг:

• Оптимум – 2 000 рублей;
• Комфорт – 2 000 рублей;
• Максимум и Максимум+ – 5 000 рублей.

Варианты оформления заявки на карту с кэшбэком 10%

Предельная сумма не зависит от условий пользования дебетовой карточкой Альфа банка Кэшбэк. Топливо на АЗС, счета в ресторанах или другие покупки оплачиваются владельцем по мере необходимости. Компенсация перестает начисляться, когда достигает предельного значения, вне зависимости от того, в какой категории оплачиваются дальнейшие покупки.

Выводы

Кэшбэк карта Альфа банка – довольно выгодный инструмент для безналичных расчетов. Пользование такой карточки позволит получать компенсацию от банка. Самый высокий процент (10) возвращается, когда владелец оплачивает топливо и другие товары на АЗС. Программа лояльности предполагает выплату Cashback ежемесячно, по результатам затрат с карсчета.

Легендарная дебетовая Cash Back карта от Альфа Банка с кэшбэком на заправках в 2019 году перешла на новые тарифы, в связи с отменой пакетного обслуживания, получив новые условия по начислению премии на АЗС и в других ТСП. Кредитная работает на прежних условиях и предлагает 10% за бензин, 5 % — в общепитах и 1% на остальные покупки. Что изменилось и как сегодня работает одна из лучших карт с кэшбэком по версии пользователей?

Дебетовая карта Cash Back от Альфа Банка: условия

• Хочет иметь текущие счета в нескольких валютах с мгновенной перепривязкой карты между ними.
• Не хочет платить за ежегодное обслуживание;
• Нуждается в транзитной карте, которая может выступать как донор (отдает без комиссии деньги через card to card другого банка), так и умеет стягивать сама;
• Чаще пользуется Apple или Google Pay;
• Ищет кэшбэк с максимально простыми правилами;
• Тратит много денег на заправках;
• Часто ходит по ресторанам, перекусывает в общепите или заказывается через Яндекс.еду;

Если ваша карта должна работать именно так — Альфа Банк Cash Back — отличный кандидат.

ВАЖНО! Клиент не может иметь Альфа карту с преимуществами и Cash Back Альфа Банка одновременно, даже если у оной из них держатель — третье лицо.

Текущие счета

Клиент может открыть по одному счету в конкретной валюте на выбор: доллар, рубль, франк, фунт .

Любую дебетовую карту, в том числе, с кэшбэком на АЗС, можно моментально перепривязать между счетами в интернет банке, сделав ее валютной. Альфа Банк не рекомендует повторять процедуру чаще 1 раза в сутки.

Приятно и то, что вы можете выпустить к карте с кэшбэком в ресторанах и на АЗС две дополнительных — причем, держателем указать третьих лиц (например, мужа/жену) — это снимет вопросы при обслуживании в ТСП. При этом, все они будут привязаны к текущему счету, контроль за которым останется за вами, и каждая будет копить бонусы в рамках своего полного лимита.

Допки стоят и обслуживаются на условиях, аналогичных основной карте.

Стоимость обслуживания

Карта с кэшбэком 10% оформляется и выдается бесплатно, чтобы продлить это условие на весь срок ее действия, ежемесячно выполняйте одно из требований на выбор:

• расходы — от 10 тыс.;
• среднемесячный остаток по всем счетам (текущий, накопительный, вклады, инвестиции в Альфа-капитал, Альфа-Страхование и т.п.) — от 30 тыс.

Если условия не выполняются, стоимость обслуживания Альфа Банк Cash Back — 100 рублей ежемесячно.

В прошлом году карта стоила почти 2000 рублей ежегодно + плата за пакет услуг.

Бесплатный межбанк

По карте Альфа Банка Cash Back бесплатный межбанк работает только в одном случае — если она используется как донор — т.е. вы «стягиваете» с нее деньги с помощью card to card другого банка (например, ВТБ или Тинькофф).

В тарифах анонсировано, что не взимается комиссия при подаче поручения на перевод через дистанционные сервисы при использовании системы быстрых платежей.

В остальном, комиссией не облагаются:

• Переводы внутри Альфа Банка;
• Оплата счетов за коммунальные услуги, налоги, штрафы.

Базовый тариф на перевод с Cash Back на карту другого банка, который вы инициируете из Альфа-Банка, обойдется в 1,95% от суммы — это один из самых высоких тарифов по конкурентам.

Лимиты на переводы и снятие наличных

Если у вас нет пакетов услуг и вы не владеете Альфа картой, то ваши лимиты будут ограничены:

• Переводы на карты других банков — 100 тысяч за раз, 200 тысяч — сутки, 1,5 млн. — месяц;
• Снятие наличных — 300 тыс./сутки, 500 тыс./месяц.

Согласно последней версии тарифов Альфа Банка от марта 2019 года, по карте с кэшбэком на АЗС вы заплатите комиссию 1,5% за снятие наличных в банкоматах чужих банков, вне зависимости от того, выполнены ли условия бесплатного обслуживания или нет.

Работает как донор и умеет стягивать

В Альфа банке с дебетовой cash back карты вы можете стянуть до 1,5 млн. рублей без комиссии через любой сторонний банк с помощью сервиса кард ту кард.

В то же время, на Cash Back карту можно получить неограниченное количество денег из других банков без комиссии, из вкладки «пополнить» в мобильном или интернет банке, поэтому она вполне может стать неплохим вариантом для транзита.

Поддерживает современные системы Pay и 3d-Secure

Ей можно расплачиваться через Пэй Пасс, загрузить ее в смартфон, оплачивать любые покупки через Интернет с подтверждением одноразовыми паролями (можно даже не подключать СМС — будут приходить push уведомления бесплатно) — карта Cash back поддерживает все достижения современной платежной индустрии.

Cash Back: условия по АЗС, ресторанам и остальным ТСП

Кроме условий по стоимости ежегодного обслуживания и межбанковского перевода, в Альфа Банке существенно изменились условия по начислению и выплате кэшбэка на АЗС, в ресторанах и остальных категориях на дебетовой Cash Back.

Отныне, процент выплаты привязан к сумме, которую клиент тратит каждый месяц.:

• до 10 тыс. — кэшбэк не начисляется;
• от 10 до 70 тыс. — 5% на АЗС, 2,5% в ресторанах, 0,5% — на все.
• Свыше 70 тыс. — процент по старым условиям: 10 % на заправках, 5 — в общепитах и 1 — остальные расходы.

Первые два месяца после оформления карты будете получать максимальный процент премии.

Сумма возврата увеличена до 5 тысяч рублей на каждую категорию и в совокупности — 15 тыс./месяц. Единственный пакет услуг, который остался у Альфа Банка — Премиальный, дает бонусами по максимальной сумме до 21 тыс./ежемесячно, но и требования по обороту тут выше:

По старому правилу кэшбэк возвращался в рублях до 15 числа месяца, следующего за отчетным (обычно банк присылает СМС — оповещение о выплате).

Принципиальное нововведение — теперь вознаграждение возвращается в Альфа баллах! Ими можно компенсировать покупки, отраженные в интернет-банке, причем — только полностью.

В мобильном банке можно отследить, сколько баллов накоплено, сколько осталось и какие условия надо выполнить, чтобы получить вознаграждение (на картинке карта еще пока работает на старых условиях).

Кэшбэк и условия отражаются в личном кабинете Альфа банка

Банк наконец-то конкретизировал список операции и МСС кодов, за которые вы не получите премию , туда вошли:

• Мобильная связь/услуги — 4812, 4814;
• Ценные бумаги, инвестиции, брокеры — 6011, 6010, 6211;
• Любые покупки в Метро кэш энд керри;
• Лотерея, ставки и т.п. — 7995.

А так же — переводы, платежи на электронные кошельки, оплата стоянок грузового транспорта (!), внесение и снятие наличных.

МСС коды, за которые не начисляется кэшбэк

Премиальные категории для начисления кэшбэка остались прежние:

• 5541, 5542, 5983 — техобслуживание, заправки, топливо;
• 5811, 5812, 5813, 5814 — еда, рестораны, бары, места общественного питания, закусочные.

И все остальные, которые не вошли в исключения.

Кредитная Cash Back от Альфа Банка: всегда одобрят

У кредитки по тарифам и кэшбэку все осталось по-прежнему, кроме того, что теперь вознаграждение выплачивается не в рублях, а баллах — так же, как и у дебетовой:

Нет градации процент/расход: вы получите 10% на заправках, 5% — в общепите и 1% — на остальные категории. Необходимые условия — расходы от 20.000 в месяц. Максимальный возврат — 3.000 рублей в совокупности по всем категориям.

• Стоимость обслуживания в год — 4.000 р. (без 10 рублей), бесплатного варианта нет;
• Не требует никаких пакетов услуг;
• СМС-чек платный — 59 рублей/ежемесячно;
• Процентная ставка — от 14,9 до 39,9% годовых;
• Льготный период — до 60 дней — нечестный (без отчетного и расчетного периодов, просто исчисляется в календарных);
• Снятие налички платное — 4,9%
• Не позволяет стягивать деньги — блокирует операции.

На сегодня, это лучший вариант для тех, кто желает сэкономить на бензине и получать кэшбэк за остальные покупки (как это раньше было у Сбера) — минимум головняка, максимум отдачи.

А если сюда прибавить почти 100 — ое одобрение (не требуется справки о доходах, анкету можно подать онлайн), она становится еще привлекательнее.

Обратите внимание, Альфа Банк оставляет за собой право отказать в выплате каши, если вы «злоупотребляете» программой. Раньше под этим подразумевался перевес покупок в одних и тех же ТСП над другими не меньше чем 70/30 (в %). По отзывам, это правило продолжает работать до сих пор.

Заключение

Карта Альфа Банка с кэшбэком 10 процентов на АЗС — дает выгоду не только в конкретном ТСП, но и в остальных категориях. Выглядит более привлекательно по сравнению с любым конкурентом: универсальная, обладает богатым функционалом. Дебетовая будет для вас бесплатной, кредитная даст максимальную премию без дополнительных условий.

Альфа Банк карта Cash Back: условия : 2 комментария

Карта крутая — у меня еще на старых условиях, реально выплачивают деньгами, экономлю по-максимуму, тысяч 20 за год точно. Печалька в том, что в последнее время постоянно режут выплаты, то категорий им не хватает, то траты в одних и тех же ТСП. Раньше заправлялся всегда на одной заправке и в один и тот же продуктовый ходил — у дома по дороге, на целых два месяца кинули, пришлось супруге периодически отдавать, чтобы другие покупки оплачивала. Короче, правило 30/70 на АльфаCash Back работает еще как.

Альфа Кэш стала совсем плохая, начиная с 2019 года четырежды не заплатили кэшбэк с распределением 70/30! Последний раз в чате консультант сначала писала, что такой информации, о пропорциональном распределении расходов у них в Альфе, типа, нет. Потом выдала, что отныне требование 50/50! Я трачу на бензин в и месяц в районе 15 тысяч, остальные 15 прилепят меня к этой карте безвременно… Хотя я отказался переходить на новые условия и до того, как запустили Альфа Карту, с кэшбэком было все отлично. Печалька((( Задумался о замене…

Закажите в Альфа-Банке карту с кэшбэком на АЗС, чтобы заправлять автомобиль и рассчитываться на автозаправочной станции с определённой выгодой.

Вам гарантируется наличие дополнительных категорий покупок, за которые также возможно вернуть часть денег на счёт.

Преимущества дебетовой карты Альфа-Банка с кэшбэком на АЗС

Вы часто пользуетесь автомобилем или другим транспортным средством? С помощью специальной расчётной карточки можно возвращать часть затрат на АЗС.

Альфа-Банк предлагает своим клиентам максимальный кэшбэк за эту категорию расходов – от 5 до 10% (его величина зависит от совокупных покупок за отчётный период).

Дебетовая карточка CashBack обладает следующими преимуществами:

• возвращение от 0,5 до 10% от суммы ежедневных трат;
• предоставление дополнительного дохода благодаря начислению процентов на остаточный баланс по ставке до 6% годовых;
• наличие скидок до 15% внутри партнёрской сети;
• возможность бесплатного обслуживания при выполнении банковских требований;
• отсутствие комиссии за использование онлайн-сервисов («Альфа-Клик» и «Альфа-Мобайл»);
• возможность бесконтактного расчёта.

По этой карте Альфа-Банка кэшбэк на бензин возвращается в размере 10%, если ежемесячно клиент тратит не менее 70 000 рублей. Если совокупные расходы колеблются в пределах 10 000–70 000 рублей, начисляется всего 5% от суммы затрат на АЗС. Получить кэшбэк не получится, если покупки не превысили минимального лимита.

На таких же условиях клиент может вернуть от 2,5 до 5% от суммы трат в заведениях общепита, а также от 0,5 до 1% за прочие безналичные расчёты. Для начисления кэшбэка важно ежемесячно тратить соответствующую сумму.

Банк установил лимит на максимальную сумму возврата в течение месяца:

• не более 5 000 рублей в каждой из трёх категории;
• до 15 000 рублей в совокупности.

Немного иные условия по кэшбэку на АЗС Альфа-Банк установил для клиентов, выбравших ПУ «Премиум».

Чтобы вернуть 10% за расходы на автозаправочных станциях, 5% за посещение заведений общепита и 1% за остальные траты, необходимо ежемесячно совершать покупки на сумму более 100 000 рублей. Максимальный кэшбэк в каждой категории – до 7 000 рублей в месяц (в совокупности до 21 000 рублей).

Вам нужна дополнительная прибыль без лишних хлопот? Проценты на остаточный баланс начисляются по годовой ставке 6% при ежемесячных тратах владельца карточки от 70 000 рублей.

Если расходы составили меньшую сумму, но превысили 10 000 рублей, банк гарантирует ставку в размере 1% годовых.

CashBack – универсальная расчётная карта, позволяющая выгодно заправлять транспортное средство на АЗС и приобретать иные товары либо услуги на станции. Для получения дополнительного дохода достаточно просто совершать ежедневные покупки. Открывать накопительный или сберегательный счёт необязательно.

Условия по кредитной карте Альфа-Банка с кэшбэком за бензин

Вам нужна кредитка с существенным лимитом кредитования, с помощью которой вы смогли бы выгодно заправляться на АЗС?

CashBack – лучшая карта Альфа-Банка с возможностью возвращения от 0,5 до 10% от суммы ежедневных расходов и повышенным кэшбэком за бензин.

Ниже перечислены основные условия обслуживания кредитки:

• длительность грейс-периода – до 60 дней;
• кредитная линия – до 300 000 рублей;
• максимально доступный кэшбэк – до 3 000 рублей ежемесячно;
• стоимость выпуска – бесплатно;
• комиссия за обслуживание – 3 990 рублей ежегодно;
• размер годовой ставки – не меньше 25,99% (определяется персонально);
• ежемесячный лимит на вывод наличных – не более 120 000 рублей;
• сбор за обналичивание денег с баланса – 4,9% от суммы (как минимум 400 рублей);
• предоставление скидок от партнёров в размере до 15%.

По этой кредитной карте Альфа-Банка кэшбэк до 10% на АЗС, в заведениях общепита и барах предоставляется, если вы ежемесячно тратите как минимум 20 000 рублей в любых магазинах. Стоит отметить, что снятие наличных не учитывается.

Банк гарантирует возвращение 10% от суммы при расчёте на автозаправочных станциях, 5% – в ресторанах и барах, 1% – за остальные безналичные траты. Выплата на счёт владельца кредитки осуществляется не позднее последнего дня месяца, который следует за отчётным.

Плюс CashBack – отсчёт грейс-периода с момента совершения любой покупки или другой операции.

Как узнать количество начисленного кэшбэка?

Чтобы определить, сколько денег вы смогли вернуть в течение отчётного периода в рамках программы лояльности, позвоните в call-центр, обратитесь в банковский офис или воспользуйтесь онлайн-сервисом – «Альфа-Мобайл» или «Альфа-Клик».

Вы также сможете узнать о количестве аннулированного и списанного кэшбэка.

Кто может подать заявку?

Чтобы заказать дебетовую карту CashBack, достаточно иметь российское гражданство и быть старше 18 лет. Заявление подаётся по месту прописки и/или работы потенциального клиента.

Чтобы получить кредитку CashBack, дополнительно заявитель должен:

• иметь официальное трудоустройство и постоянную регистрацию в том же населённом пункте, где располагается банковский офис;
• ежемесячно получать доход в размере не менее 5 000 рублей (для жителей столицы – как минимум 9 000 рублей);
• предоставить специалисту банка свои контакты (рабочие и личные).

Если вы являетесь зарплатным клиентом, подача заявки осуществляется в упрощённом порядке.

Как заказать в Альфа-Банке карту с кэшбэком на топливо?

Оставить запрос на выпуск CashBack можно тремя способами:

• на банковском сайте, заполнив поля электронной формы;
• в ближайшем отделении по работе с частными лицами;
• через «Альфа-Клик» или специальное приложение для гаджетов.

Последний вариант подходит для фактических клиентов Альфа-Банка.

Намного проще подать запрос через банковский сайт. В таком случае для получения дебетовой либо кредитной карточки достаточно единожды обратиться в офис с соответствующими документами. Ответ на онлайн-заявку поступает в СМС-сообщении в течение одного дня.

Вы можете воспользоваться классическим способом оформления карты, сразу обратившись в банковское отделение. Менеджер предоставит вам бланк заявки официальной формы, который необходимо заполнить.

При себе требуется иметь определённую документацию. Рассмотрение запроса может занять несколько дней, после чего понадобится повторно обратиться в офис с паспортом для получения готовой карточки.

Необходимые документы

Для оформления дебетовой карты вам нужен только гражданский паспорт.

Чтобы заказать кредитку, потребуется подготовить:

• удостоверение личности;
• дополнительный документ (загранпаспорт, полис ОМС, свидетельство ИНН, водительские права либо СНИЛС);
• справку по форме Альфа-Банка или 2-НДФЛ для подтверждения уровня платёжеспособности;
• копию ДМС, СТС или загранпаспорта с пометками о выезде за рубеж в последний год.

Последние два пункта необязательны. Если вы рассчитываете на оптимальные условия кредитования (сниженный размер ставки и высокий кредитный лимит), предоставьте дополнительные документы, способные доказать ваше финансовое положение.

Намного проще заказать кредитку зарплатному клиенту, так как заявление рассматривается только по паспорту.

Если у вас имеется дополнительный источник дохода, вы можете подтвердить его документально, чтобы повысить лимит кредитования и/или снизить величину годовой ставки.