Coinkeeper home credit интернет банк
Содержание
Для получения карты "CoinKeeper" необходимо оставить заявку
https://www.homecredit.ru/coinkeeper/index.php
Согласно оставленной заявки открывается счет и выпускается именная карта VISA , которая будет доставлена в офис через несколько дней.
При обращении в офис можно сразу получить неименную карту, выдается карта MasterCard КЛЮЧ.
При получении именной карты неименная может быть заблокирована, но часто этого не делается и на руках остаются две карты разных систем, привязанные к одному счету.
ПРОЦЕНТЫ на остаток :
6% годовых при остатке на счете от 10 000 руб. до 300 000 руб. и
3% годовых на сумму превышения 300 000 руб.,
не начисляются при остатке на счете менее 10 000 рублей.
Даже если на счете был остаток 10000 руб. один день, проценты будут начислены за один день.
Выплачиваются ежемесячно в последний день расчетного периода.
Расчетный период месяц (с 05 по 04, с 15 по 14 либо с 25 по 24). Начало каждого Расчетного периода (05, 15 либо 25 числа) указано в договоре зависит от даты договора (определяется ближайшей датой до открытия счета, т.е. все договора заключенные с 05 по 14 число – будут в Расчетном периоде с 05 по 4 число).
ТАРИФЫ и ЛИМИТЫ
Для бесплатности карты необходимо:
поддерживать ежедневный остаток на счете более 10 000 рублей (10 т.р. необходимо внести на счет карты в день подписания договора) или делать покупки товаров и услуг на сумму не менее 5 000 рублей.
В иных случаях комиссия 99 рублей в месяц.
Дневной лимит на операции по карте:
получение наличных денег – 500 000 рублей
безналичная оплата товаров и услуг – 1 500 000 рублей
В месяц 5 бесплатных снятий по карте в банкоматах сторонних банков.
Комиссия за выпуск карты: основная карта – не взимается
X дополнительная карта – 200 рублей
Комиссия за перевыпуск карты по окончании срока действия: основная карта – не взимается
X дополнительная карта – 200 рублей
Смс-информирование – 59 рублей в месяц при условии совершения по счету одной и более операций в расчетном периоде.
Платное смс подключается при желании клиента.
– наличными через кассу, либо банкомат/терминал;
– межбанковским переводом из другого банка, где бесплатный межбанк (Тинькофф, Кукуруза, Билайн, КЕБ и др.);
– с2с вытолкнуть из ИБ Тинькоффбанка в пределах лимитов до 20 т.р. в месяц без комиссии;
– другими сервисами, где есть возможность переводов
с комиссией:
Пополнение с2с свыше 300 т.р. в месяц в ИБ платное. Комиссия составляет 0.8% от суммы перевода (минимум 25 руб. для переводов с карт Mastercard, 33 руб. для переводов с карт Visa). Комиссия взимается с карты другого банка дополнительно к сумме перевода.
Сумма перевода до 60 т.р.. Общая сумма переводов с одной карты 150 т.р. в сутки, 540 т.р. в месяц.
СПОСОБЫ ВЫВОДА СРЕДСТВ
бесплатно:
-снятие наличных в кассе до 500 т.р. в день;
-банкоматах, в т.ч. 5 бесплатных снятий в месяц в банкоматах сторонних банков (ВТБ 100 т.р. за раз, Альфа 450 т.р. ограничение возможностями терминала/банкомата, прочие банки согласно их внутренних ограничений) https://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&F >-вытянуть с2с бесплатными сервисами из ИБ других банков, ограничение лимитами соответствующих сервисов (банков).
Исходящий межбанк (по номеру счета) с комиссией 10 руб. до 500 т.р. в день.
Поступление наличных, межбанка на счет карты до 600 т.р. не требуют отлежки, можно снимать либо переводить.
Бонусная ПРОГРАММА ПОЛЬЗА
Карта при выдаче автоматически подключена к ПРОГРАММЕ ПОЛЬЗА
Доступ к Программе Польза появляется после обработки операции покупки ((как правило на 2-3 рабочий день)
На стандартные покупки начисляются базовые баллы 1%..
Макс. количество начисленных в текущем месяце Базовых Баллов не может превышать 2 000.
За покупки в отдельных категориях («АЗС», «Кафе и рестораны», «Аптеки») начисляется 3%.Здесь есть список мсс с повышенным КБ https://drive.google.com/file/d/0B6gWmSbP-8ZZa3RhYnJkNFU5c0E/view, любезно представленный пользователем Basil.
Макс. количество начисленных в текущем месяце Баллов за покупки в отдельных категориях не может превышать 3 000.
Акционные Баллы – начисляются в соответствии с условиями Акций.
Баллы также начисляются на оплату услуг поставщиков, представленных в базе данных банка через ИБ.
КБ 1% начисляется практически на все стандартные покупки и оплаты услуг ЖКУ, сотовой связи, налогов, штрафов.
Баллы начисляются на сумму покупки и рассчитываются до целых рублей, округление в меньшую сторону.
Месячный лимит по баллам считается по дате покупки.
Баллы появляются в программе Польза сразу после покупки, но становятся доступными к компенсации только после обработки операции покупки, их сразу можно конвертировать в рубли, нажатием клавиши обмена на любую покупку. Возможна частичная компенсация покупки, а также одну покупку можно компенсировать несколько раз. Баллы в любой момент можно обменять на деньги, со 2 июля расходование Баллов возможно только при наличии на Бонусном счете 100 и более Баллов.
При компенсации баллов до 20 час. происходит моментальный возврат денег в обмен на баллы.
Поделиться:
Последнее обновление 9-12-2018 13:46
Что обновлено: Обновление тарифов по банковскому обслуживанию физ. лиц от 21.09.2018 (изменение процента на остаток по карте). + Изменение суммы кэшбека по оплате услуг из ИБ (для Visa) + появилась возможность видеть MCC код
CoinKeeper — единственный независимый сервис по ведению финансов, который покажет подробную статистику расходов, доходов и изменения остатков на счете. После привязки карты к приложению CoinKeeper, все транзакции будут автоматически отображаться в приложении.
Особенности приложения:
– создание удобных вам категории расходов, счета, источники доходов;
– отслеживание динамики расходов и доходов в подробной статистике;
– создание долговых счетов с напоминаниями;
– ведение учета сразу с нескольких устройств.
А для тех, кто предпочитает хранить свои чеки в цифровом носителе, а не складировать тонну макулатуры, CoinKeeper выпустил специальное приложение "Покупки и чеки CoinKeeper" (в настоящий момент только для владельцев Android).
Получение:
Со слов представилея банка, для оформления карты с помощью приложения потребуется:
1. Приобрести премиум-версию приложения CoinKeeper (есть как AppStore, так и в Google Play);
2. После этого дополнительно установить специально разработанную версию для карты "CoinKeeper" – CoinKeeper 3 (есть как AppStore, так и в Google Play);
3. Перейти из приложения CoinKeeper 3 по специальной ссылке для оформления онлайн-заявки, которую нужно заполнить и отправить в Банк на рассмотрение;
4. Вам перезвонят сотрудники для оформления карты.
ВТОРОЙ СПОСОБ: для оформления через сайт потребуется:
ВАЖНО! Данным способом оформления могут доставить карту курьером, что очень удобно, но доставляют только именную, неименную не доставляют.
1) оставить заявку можно на странице _https://www.homecredit.ru/coinkeeper/index.php, либо если вы уже является клиентом банка, то прямо из интернет-банка (сразу же подписывается договор), нажав на «+Оформить дебетовую карту», либо, скачав приложение "CoinKeeper 3" (После подключения карты в CoinKeeper 3 — все покупки по ней будут автоматически появляться в профиле пользователя. Это позволяет не тратить усилия на ручной ввод всех трат);
2) после вам откроют счет и останется дождаться SMS о поступлении карты Visa Platinum в отделение (выдается карта в конверте, в отличие некоторых других продуктов ХКБ), чтобы забрать ее (в отделение карта поступит в течение 15 рабочих дней, в среднем в течение 7 дней);
3) после открытия можно также обратиться в отделением и получить неименную (временную) карту MasterCard World (изображен «Ключ»), пока будет делаться ваша карта (после получения именной, неименную бесплатно уже не выдадут – 200 руб. по тарифам);
Детальная процедура оформления через сайт:
1. оставляете заявку через сайт путем заполнения анкеты;
2. вам перезванивает специалист для того, чтобы свериться с внесенными данными;
3. можете отправляться за неименной картой, либо ожидать поступления SMS о готовности именной (до 15 рабочих дней).
ТРЕТИЙ СПОСОБ: для оформления через отделение нужно прийти в удобное для вас отделение и заявить об оформлении дебетовой карты "CoinKeeper".
— расчетный период начинается от даты получения карты (есть всего три отчетные даты, еще их называют ротами, — 5, 15, 25, при этом менять отчетные даты после оформления нельзя):
• Чтобы получить 5-ую ОД нужно в офисе подписать договор в промежутке с 6 по 15 число.
• Чтобы получить 15-ую ОД нужно в офисе подписать договор в промежутке с 16 по 25 число.
• Чтобы получить 25-ую ОД нужно в офисе подписать договор в промежутке с 26 по 5 число.
После получения, карта в интернет-банке отображается сразу же, равно как и в программе «Польза»:
• перевыпуск карты по истечению срока действия — 0 руб. (основная карта) / перевыпуск дополнительной по истечению срока действия — 200 руб.;
• перевыпуск карты по инициативе клиента — 200 руб. (не имеет значения, основная это карта или дополнительная);
Как активировать бесконтактную оплату? – Все очень просто:
• воспользоваться любым банкоматом (запросить заведомо большую сумму для снятия чем есть, в результате произойдет отказ, а технология бесконтактных платежей уже будет действовать);
• совершить покупку в терминале ТСП с использованием чипа, где вы впервые введете ПИН-код;
Комиссия за обслуживание Карты в месяц:
• 0 рублей — при ежедневном остатке на счете более 10 000 руб.
• 0 рублей — при оплате Картой товаров и услуг на сумму не менее 5 000 руб.
• 99 рублей/месяц — в иных случаях
Если карта хотя бы день была с остатком меньше 10 000 руб., то спишут ежемесячную комиссию в 99 руб.
ПНО (процент на остаток):
Выплата процентов в зависимости от расчетной даты (5, 15, 25) будет 4, 14, 24 соответственно.
Переводы:
• Перевод между своими счетами, сделанный до 23 час. должен пройти текущим днем.
Снятие:
• снять наличные в кассе без комиссии до 500 000 руб. в день;
• 5 бесплатных снятий в месяц в любых банкоматах мира (лимит не распространяется на собственные банкоматы ХКФ), начиная с 6 снятия — 100 руб./операция;
Например:
— банкоматы "ВТБ" выдают до 100 000 руб./за раз.
— банкоматы "Росбанк"" выдают до 100 000 руб./за раз.
— банкоматы "Райффайзен" выдают до 100 000 руб./за раз.
— некоторые банкоматы "Альфа Банк" выдают до 450 000 руб./за раз (по свежему опыту ввели ограничение на 100 000 руб./за раз.).
— банкоматы "Сбербанк" выдают до 7500 руб./за раз.
— банкоматы "Юникредит" выдают до 8000 руб./за раз.
— банкоматы "Открытие" 200 000 руб./за раз.
СМС-информирование:
Cashback:
— счет в программе «Польза» общий для всех карт, подключенных к данной программе;
— весь кэшбек зачисляется в программу «Польза» и отображается в вашем личном кабинете, т. е. зачисление идет не сразу на карту, а нужно именно конвертировать баллы в рубли из личного кабинета;
— к программе «Польза» карта подключается сама, после совершения первой покупки с помощью карты, например, пополнить мобильный телефон, пополнить проездной и т.д.;
— отдельного приложения у программы «Польза» нет, но в нее можно попасть либо из интернет-банка, либо прямо по адресу _https://polza.homecredit.ru/ (потребуется ввести номер телефона и дату рождения, далее придет SMS с кодом подтверждения входа);
— переводить баллы в рубли с общего счета можно на любую карту, отображаемую в программе «Польза»;
— переводить баллы в рубли можно сразу, как они появятся в личном кабинете «Польза» (ждать конца месяца не нужно);
— периодически проводятся дополнительные акции (приведи друга, оплати с помощью Apple Pay, соверши несколько покупок у одного партнера и получи дополнительное вознаграждение и т. д.);
— кэшбек за счет участия в программе лояльности «Польза»:
1) До 25% кэшбек у партнеров программы «Польза»;
2) 3% кэшбек в категории «АЗС»;
3) 3% кэшбек в категории «Путешествия и туризм»;
4) 3% кэшбек в категории «Кафе и рестораны»;
5) 1% кэшбек на остальные покупки, невошедшие в категории;
Нововведение, теперь конвертировать бонусы с бонусного счета возможно только от 100 бонусов:
Для пункта №1 (кэшбек от партнеров программы «Польза») ограничения по максимальному количеству начисляемых баллов в месяц не предусмотрены.
Для пунктов кэшбека №2, №3 и №4 («АЗС», «Путешествия и туризм», «Кафе и рестораны») баллы за покупки начисляются в максимальном количество — 3 000 баллов в месяц, причем не по каждой, а по всем в совокупности).
Базовые баллы (1%, который присутствует во всех бонусируемых/незапрещенных операциях, кроме пунктов №2, №3 и №4) начисляются в максимальном количестве — 2 000 в месяц.
Еще одно нововведение в правилах программе "Польза" (изменение вступило в силу с 22.11 по дебетовым и кредитным картам Хоум Кредит Банк:
То есть при оплате услуг через интернет-банк месячный кэшбек по MCC 6012 (для карт Visa) не может превышать 300 баллов "Пользы". Сюда входят такие популярные услуги как: оплата связи, интернета, ЖКХ и т.п. А вот карты Хоум Кредита с платежной системой MasterCard не притерпели изменений (MCC 6010) при оплате тех же услуг, т.е. месячныйц лимит по этим карт прежний = 2000 баллов "Польза".
Узнать MCC-код можно в личном кабинете "Пользы", нажав "Выгрузить историю".
Список партнеров с повышенным кэшбеком (до 25%, причем список периодически меняется. Процент также может эпизодично меняться — персонально, либо ввиду праздников):
* AliExpress (все категории, кроме мобильных телефонов и Tmall) = 7% (ТРАНСГРАНИЧНЫЙ РУБЛЬ)
(до 7 рабочих дней после покупки начисляется базовый 1%, далее, в течение 70 календарных дней начисляются оставшиеся 6%)
* AliExpress (мобильные телефоны) = 4% (ТРАНСГРАНИЧНЫЙ РУБЛЬ)
(до 7 рабочих дней после покупки начисляется базовый 1%, далее, в течение 70 календарных дней начисляются оставшиеся 3%)
* 585 Золотой (ювелирные украшения) = 5,2%
(до 7 рабочих дней после покупки начисляется базовый 1%, далее, в течение 7 рабочих дней начисляются оставшиеся 4,2%)
* Ostrovok.ru (бронирование отелей и гостиниц) = 9%
(до 7 рабочих дней после покупки начисляется базовый 1%, далее, в течение 50 рабочих дней начисляются оставшиеся 8%)
* Goods.ru (маркетплейс с различными видами товаров ДЛЯ НОВЫХ КЛИЕНТОВ) = 7%
(до 7 рабочих дней после покупки начисляется базовый 1%, далее, в течение 7 рабочих дней начисляются оставшиеся 6%)
* Goods.ru (маркетплейс с различными видами товаров ДЛЯ ДЕЙСТВУЮЩИХ КЛИЕНТОВ) = 1,8%
(до 7 рабочих дней после покупки начисляется базовый 1%, далее, в течение 7 рабочих дней начисляются оставшиеся 0,8%)
* Кораблик (детские товары) = 4% [Акция действует с 09.04.18 по 30.06.18]
(до 7 рабочих дней после покупки начисляется базовый 1%, далее, в течение 7 рабочих дней начисляются оставшиеся 3%)
* Booking.com (бронирование онлайн: проживание, авиабилеты, аренда авто, такси от/до аэропорта) = 9%
(до 7 рабочих дней после покупки начисляется базовый 1%, далее, через 60 календарных дней после окончания месяца выезда из отеля 8%)
* Ингосстрах (страхование онлайн) = 420 баллов
(до 7 рабочих дней после покупки начисляется базовый 1%, далее, в течение 40 календарных дней начисляются оставшиеся акционные баллы)
За покупку электронного полиса начисляется:
• ОСАГО — 420 баллов (мин. сумма покупки от 1 000 руб.)
• Страхование путешествующих — 420 баллов (мин. сумма покупки от 500 руб.)
• Страхование квартиры — 850 баллов
• Ипотечное страхование — 850 баллов (мин. сумма покупки от 1 000 руб.)
• КАСКО — 1700 баллов
* М.Видео (цифровая и бытовая техника) = 3%
(до 7 рабочих дней после покупки начисляется базовый 1%, далее, в течение 70 рабочих дней начисляются оставшиеся 2%)
На AliExpress, iHerb и других зарубежных сайтах/магазинах выгоднее платить валютной картой в долларах, выбрав соответствюущую валюту на самом сайте, т.к кэшбек от ХКФ из-за трансграничного рубля не покрывает, а наоборот уводит в минус, также нельзя использовать купоны на том же AliExpress в связке с картами ХКФ, иначе кэшбэка не будет (ставят перед выбором: либо кэшбек, либо купоны). Таким образом с программой «Польза» не работают:
1) купоны: продавцов в зависимости от суммы, за первую регистрацию и т.п.;
2) скидка в мобильном приложении AliExpress;
Вывод таков: трансграничный рубль ХКФ убивает весь кэшбек и уводит в минус.Официального списка MCC-кодов ХКФ не предоставляет, однако опытным путём владельцев карт был определен следующий список по повышенным категориям:
«Кафе и рестораны»
5811 Caterers
5812 Eating Places,Restaurants (Кафе и рестораны)
5813 Drinking Places — Bars,Tave (Бары)
5814 Fast Food Res. (Рестораны быстрого питания)
«АЗС»
5172 Petroleum/Petrol Products (Нефть и нефтепродукты)
5541 Service stations (Автозаправочные станции)
5542 Automated Fuel Dispenser (автоматизированные топливораздаточные колонки)
5983 Fuel dealers — fuel oil (Точки продаж топлива)
«Путешествия» 3000-3299 Airlines
3351-3441 Car Rental
3501-3790 Hotels/Motels/Inns/Resorts
4111 Transportation – Suburban and Local Commuter Passenger, including Ferries
4112 Passenger RailwaysX
4131 Bus Lines
4411 Cruise Lines
4457 Boat rentals and lease
4468 Marinas,marine service/suppl
4511 Airlines, Air Carriers
4582 Airports, flying fields
4722 Travel Agencies and Tour Op
4789 Transportation Services
7011 Hotels, Motels, Resorts-Lodgin
7012 Timeshares
7512 Automobile rental & Leasing
А также, не бонусируются покупки через сервисы с мерчантом Яндекса (у ХКФ это распространяется на все карты). Исключением является сервис Яндекс.Заправки, который возвращает 3% по программе "Польза".
Интернет-банк:
— Нужно сразу же задать ПИН-код, если не сделали этого совместно с сотрудником банка в отделении, при получении карты;
— При необходимости можете в ИБ включить/отключить платный СМС-пакет (59 руб./мес).
Дополнительно:
Открываю карту "Другие Правила", как закрыть "Космос"?
Закрытие карты "Космос":
1. При закрытии карты и счета, к которому она привязана, необходимо попросить перечислить остатки денежных средств на другой счет в этом же банке;
2. Подписываете заявление о закрытии;
3. Далее вашу карту утилизируют (режут при вас);
4. Через несколько минут происходит перевод процентов за текущий расчетный период (даже если он неполный);
5. Подписав заявление о переводе средств, еще через несколько минут все деньги (остаток + проценты) появятся на втором счету.
При соблюдении подобной процедуры лишнее действие – визит в кассу для получения процентов – не потребуется.
Как закрыть карту "Другие Правила" без комиссии?
Закрытие карты "Другие правила" без попадания на комиссию:
– на карте должно быть более 10 тыс. руб.;
– подать заявление в офисе на закрытие карты и счета СКС;
– снять остаток в кассе.
• Если же на счете менее 10 тыс. руб. (и не было покупок на 5 000 руб.) и подадите заявление на закрытие, то у Вас спишут 99 руб. (или более, если прошло более 1 месяца) – достаточно 1 дня с суммой менее 10 тыс. руб..
• Если на карте 0 руб., то будет расти долг по 99 руб. ежемесячно.
Как безопасно пользоваться картой Хоум Кредит Банка (в данном случае "CoinKeeper"), если на ней хранится большое количество денег? Не хотелось бы светить карточными данными в интернете:
1. До выпуска именной карты, Вам нужно получить неименную моментальной выдачи при первом посещении отделения (MasterCard World "Ключ") и пользоваться ею до получения именной.
2. После получения именной карты (если неименную не заблокируют, а такое довольно часто наблюдается) можно смело утверждать, что самое сложное позади.
3. На неименной карте, в интернет-банке, нужно запретить снятие наличных вообще, и установить минимальные или нулевые лимиты, а поднимать непосредственно перед оплатой.
4. На именной также выкручиваете лимиты в минимальные или нулевые (на всякий случай). Таким образом, именная карта остается как копилка и ее реквизиты в интернете никогда не афишируются.
Актуальные предложения банка Банк Хоум Кредит
 |
Годовое обслуживание | Процент на остаток |
|---|---|---|
| |
Годовое обслуживание | Процент на остаток |
|---|---|---|
| |
Годовое обслуживание | Процент на остаток |
|---|---|---|
| Валюта | Плата за выпуск | Обслуживание за первый год | Обслуживание, начиная со второго года |
|---|---|---|---|
| Рубли | Бесплатно | 0 — 1 188 | 0 — 1 188 |
Процентные ставки на остаток средств по карте
| Валюта | Сумма остатка | Процентная ставка |
|---|---|---|
| Рубли | 10 000 — 300 000 | 6% |
| От 300 000 | 3% |
Преимущества
- Бесплатный выпуск и возможность бесплатного обслуживания;
- 5 бесплатных снятий наличных в любых банкоматах мира;
- Автоматическая загрузка операций по карте в приложение Coinkeeper.
Преимущества сервиса CoinKeeper:
- Удобный учет доходов и расходов, статистика по тратам;
- Можно установить собственные категории трат;
- Можно установить лимиты по категориям расходов и отслеживать их достижение;
- Добавление комментариев для каждой траты.