Какие карты принимает сервис Яндекс. Деньги?

Популярнейшая российская система «электронных денег» – Яндекс.Деньги (ЯД). Виртуальные деньги могут быть переведены в реальные, так что кошелек ЯД – вполне сравним со счетом в банке.

Яндекс.Деньги кошелек сколько стоит

Оформление виртуальных кошельков в системе ЯД происходит абсолютно бесплатно.

Сколько стоит использование кошелька

Сервис ЯД не берет денег с пользователей, которые применяют ЯД. Однако для пользователей, которые не пользуются кошельками ЯД более 2-х лет, введена абонентская оплата. Ежемесячный размер абонентской оплаты составляет 270 руб.

Если на балансе 0, средства с баланса не снимаются. За месяц до начала первого списания обладателю кошелька приходит письмо с предупредительной информацией. Для отмены абонентской оплаты достаточно осуществить какую-либо финансовую операцию. А если пополнять баланс счета хотя бы один раз в два года, абонентской оплаты не будет.

Сколько стоит карта Яндекс Деньги

Выдача и доставка пользователям ЯД карты производится бесплатно. Карта ЯД позволяет расплачиваться ЯД средствами в супермаркетах, кинотеатрах, кафе и прочих местах, где принимаются ЯД карты. Денежные средства списываются с вашего баланса, а запись о платежах хранится в истории.

На сколько дней карта Яндекс Деньги выпускается

Карта ЯД выпускается сроком на три года.

Сколько стоит обслуживание карты Яндекс Деньги

У многих пользователей возникает вопрос: сколько стоит обслуживание карты? Стоимость обслуживания ЯД карты за три года – 249 руб. при заказе из России и 349 руб. для других стран.

Сколько по времени идут деньги на Яндекс Кошелек

Достаточно часто задаваемый пользователями вопрос: Как долго идут деньги на яндекс кошелек? При зачислении средств внутри ЯД, то есть с кошелька на кошелек средства поступают практически моментально (в редких случаях бывает задержка на пару минут).

В случае перечисления наличных или безналичных средств, срок зачисления может продлиться от нескольких минут до 2 – 3 дней. Так бывает, вследствие технической задержки либо сбоев системы. Бывает, что и мгновенные платежи приходится ожидать около часа.

Сколько стоит идентификация в системе Яндекс Деньги

Идентификация является несложной процедурой. Достаточно заполнить заявление и предоставить паспорт. Так специалисты сервиса ЯД узнают, что кошельком обладает реальный человек.

Пользователей ЯД часто волнует вопрос: нужно ли платить за идентификацию? Возможно, придется оплатить услуги посредников. Все будет зависеть от того, какому способу вы отдадите предпочтение:

• платному способу – идентификация в салонах «Евросети» или системе CONTACT, услуги нотариуса и почты;
• бесплатному способу – личный визит в офис Яндекса или копирование данных из уже идентифицированного кошелька.

Как часто нужно проходить идентификацию

В идентификации возникает необходимость лишь один раз. Однако после этого 1 раз в год сервис ЯД может попросить подтверждения информации на сайте. Данная проверка необходима в случае замены паспорта или других различных данных.

Активные пользователи интернета уже знакомы с такими системами расчета, как WebMoney, QIWI и Яндекс.Деньги. Они позволяют получать заработную плату, оплачивать товары и услуги, производить переводы с помощью электронного кошелька. Но, кроме этого, появилась возможность привязать к нему пластиковые и виртуальные платежные средства для расчетов офлайн. Карта Яндекс Деньги – одна из них.

В 2015 г. Яндекс.Деньги стали эмитентом MasterCard. И начали выпускать собственные дебетовые банковские карты. Поэтому вопрос о том, какой банк обслуживает карточки Яндекс.Деньги, сегодня не актуален. До этого времени партнером был Тинькофф Банк.

Следует обратить внимание на одну особенность. Ранее карты выпускались в статусе Gold, а теперь – в статусе World. Он считается выше, потому что держателям стали доступны привилегии от партнерских компаний.

Типы платежных средств

Яндекс.Деньги выпускают 2 типа платежных средств:

1. Виртуальные – это бесплатные карты, с помощью которых можно оплачивать товары и услуги на любых сайтах в интернете.
2. Пластиковые – карты, которые позволяют осуществлять не только безналичные расчеты, но и снимать наличные в банкоматах.

Объединяет эти карты одно – они привязаны к электронному кошельку. В этом состоит и главное отличие от дебетовых карточек банков – они привязаны к банковскому счету.

Давайте посмотрим, где могут использоваться виртуальные, а где пластиковые карты.

Вид операции	Виртуальная	Пластиковая
Платежи в интернете	+	+
Снятие наличных	—	+
Платежи в офлайне	—	+

Кроме этого, пластиковая карточка выпускается двух видов:

1. Моментальная (без имени владельца на лицевой стороне).
2. Именная.

Все пластиковые платежные средства Яндекс.Деньги оснащены бесконтактной системой платежа PayPass, которая позволяет расплачиваться за покупки простым прикосновением к терминалу.

Отличаются они стоимостью годового обслуживания. Чуть ниже я проведу сравнительный анализ тарифов и условий пользования виртуальной и пластиковой карточками. Но сначала расскажу, как их оформить.

Как заказать и получить карту Яндекс.Деньги?

Виртуальная карточка оформляется за считанные секунды на сайте Яндекс Деньги при условии наличия электронного кошелька. Пластиковая требует прохождения более длительной процедуры. Однако и она не займет времени больше, чем пара минут:

1. Необходимо заполнить ФИО и домашний адрес.
2. Оплатить 200 руб. (стоимость обслуживания за 3 года).

Максимум через 5 дней придет извещение на электронную почту, что платежное средство готово и отправилось к адресату. Там же будет указан трек-номер для отслеживания.

На популярный вопрос: “Можно ли получить карту бесплатно?” Отвечаем: “Да, можно, но только виртуальную”. Пару лет назад были акции, по которым платежные средства выдавали за символическую цену в 1 руб. Сегодня таких нет.

Два варианта получения:

1. По почте. На указанный при оформлении адрес придет извещение о поступлении письма с готовой карточкой.
2. Если вы – житель Москвы, то карту может доставить курьер. Стоимость ее возрастет ровно в 2 раза и станет 400 руб.

Обратите внимание, что неименной пластик можно самостоятельно забрать из офиса в Москве, Санкт-Петербурге или Нижнем Новгороде.

После получения карточки ее необходимо активировать. На сайте есть страница для активации, ссылку на нее можно найти в конверте, в котором придет ваша карта.

1. Введите номер карточки.
2. Придумайте пин-код (4 цифры).
3. Придумайте кодовое слово.

Процедура займет несколько секунд. Все, платежное средство готово к работе.

Карта Яндекс.Деньги: как пользоваться

Пополнение без комиссии

Баланс электронного кошелька и карты – одно и то же. Если вы пополняете карточку на определенную сумму, на эту же сумму пополняется и ваш кошелек. И наоборот. Как узнать баланс? Это легко сделать на сайте или в мобильном приложении. Там же указан номер электронного кошелька и его статус.

Яндекс.Деньги предлагает много способов пополнения карточки. Это можно сделать с банковских карт, баланса мобильного телефона, наличными, через системы переводов (Юнистрим, Почта России, Город, CONTACT) и т. д. Но нас интересуют бесплатные варианты:

• в салонах “Евросеть” и “Связной”,
• в банкоматах Сбербанка,
• через интернет-банк “Сбербанк Онлайн” или “Альфа-Клик”.

Может ли юридическое лицо перечислить деньги на карточку Яндекс.Деньги? Да, конечно. Сразу возникает следующий вопрос. Как узнать банковские реквизиты? На странице Яндекс.Деньги выберите вкладку “Пополнить”, затем “Банковский перевод”. Там и найдете реквизиты для зачисления средств от юридического лица.

Как и где снять деньги?

Снимать наличные с карточки Яндекс.Деньги можно в любом банкомате в России или за границей. Это не смогут сделать владельцы виртуальной карточки, по пластиковой – запретов нет. Но есть ограничения по сумме и комиссии за снятие. Подробный расклад по цифрам я дам в таблице с тарифами и условиями.

Независимо от банка, комиссия составит 3 % от суммы, но не менее 100 руб. Например, снимая 1 000 руб., вы заплатите 100 руб. А с суммы в 4 000 руб. комиссия составит 120 руб.

Настраиваем: что можно и что нельзя

Яндекс.Деньги дает возможность воспользоваться очень удобной, на мой взгляд, функцией – настроить условия пользования картой. Что мы можем сделать в настройках:

• Сменить пин-код и посмотреть кодовое слово. Пин-код нужен при оплате товаров и услуг, когда вы вставляете карточку в платежный терминал, или при снятии наличных в банкомате. Вы можете его менять каждый день. Кодовое слово пригодится при обращении в службу поддержки.
• Ввести ограничения (на снятие наличных, платежи в интернете, отправление переводов).

Делать это можно столько раз, сколько потребуется. Например, если вы не собираетесь снимать наличные, отключите такую возможность. Изменилась ситуация, и срочно потребовались деньги? Снова включите функцию. Это будет сделано моментально.

• Сообщить о ближайшей поездке за границу, чтобы защитить карточку от возможной блокировки. Система безопасности в случае возникновения сомнений в том, что это вы расплачиваетесь за границей, может ее отключить.
• Заблокировать карту или закрыть ее.

Удобная функция изменения настроек для тех, кто пользуется карточкой только в исключительных случаях. Таким образом мы можем дополнительно защититься не только от мошенников, но и от самих себя.

Контроль за операциями

Яндекс.Деньги предлагает 3 способа контроля за операциями, которые проходят через ваше платежное средство:

1. Мобильное приложение можно скачать бесплатно в Google Play или App Store.
2. Информирование от сервиса на электронную почту (бесплатно на адрес, указанный в настройках).
3. СМС-оповещение (50 руб. в месяц, подписка на 6 месяцев – 200 руб., на 1 год – 350 руб.)

Информирование легко настраивается на сайте. Вот как это выглядит.

На мой взгляд, нет необходимости подключать СМС-информирование. Достаточно электронной почты и push-уведомлений от мобильного приложения. А то, что следить за операциями надо регулярно – это неоспоримый факт. Представьте, что вашей карточкой воспользовался мошенник. Вы моментально узнаете об этом и заблокируете ее.

Тарифы и условия

Какова же стоимость обслуживания и условия пользования картами Яндекс Деньги? Тарифы зависят от того, какой кошелек у вас открыт:

Как создать кошелек Яндекс Деньги и пройти идентификацию, мы писали в предыдущей статье, поэтому останавливаться на этом не будем, а сразу перейдем к тарифам и условиям.

Тарифы и условия	Виртуальная карта	Пластиковая карта
Годовое обслуживание	Бесплатно

100 руб. за 3 года (моментальная)

200 руб. (именная)

Комиссия за платежи
Нет
Нет

Снятие наличных
Не предусмотрено
3 % от суммы, но не менее 100 руб.

Переводы на другую карту или электронные кошельки
3 % от суммы, но не менее 100 руб.
3 % от суммы, но не менее 100 руб.

Конвертация в другую валюту
По курсу MasterCard + 2,5 %
По курсу MasterCard + 2,5 %

Ограничения на снятие наличных

Карта в анонимном кошельке
Недоступно5 000 руб. в сутки
40 000 руб. в месяц

Карта в именном кошельке
Недоступно5 000 руб. в сутки
40 000 руб. в месяц

Карта в идентифицированном кошельке
Недоступно100 000 руб. за одно снятие
500 000 руб. в сутки
1 300 000 руб. в месяц

Ограничения на платежи

Карта в анонимном кошельке15 000 руб. за один платеж
40 000 руб. в месяц

Карта в именном кошельке60 000 руб. за один платеж
200 000 руб. в месяц

Карта в идентифицированном кошельке250 000 руб. за один платеж
3 000 000 руб. в месяц

Ограничения при переводах с карты на карту

Карта в анонимном кошельке
Недоступно

Карта в именном кошельке15 000 руб. за один платеж
200 000 руб. в месяц

Карта в идентифицированном кошельке250 000 руб. за один платеж
600 000 руб. в месяц

Максимальная сумма, которую можно хранить на карте

Карта в анонимном кошельке
15 000 руб.

Карта в именном кошельке
60 000 руб.

Карта в идентифицированном кошельке
500 000 руб.

При анализе материалов для статьи выяснилась одна любопытная деталь. Намного выгоднее оплачивать покупки в европейских странах в евро, а не в рублях. Несмотря на то, что карта рублевая. Ошибкой многих путешественников является то, что они в банкомате или при вопросе кассира выбирают родную валюту. В результате имеют комиссию за несколько конвертаций.

Достоинства и недостатки

Карта Яндекс.Деньги по отзывам пользователей и моему собственному опыту заслуживает внимания. Люди, имеющие постоянный источник дохода в интернете, по достоинству оценят преимущества пластика. Я проанализировала свой список плюсов и минусов, скорректировала его по отзывам других клиентов. Вот, что получилось.

1. Небольшая сумма годового обслуживания (всего 200 руб. за 3 года).
2. Возможность самостоятельно настраивать ограничения.
3. Бесконтактная система платежей.
4. Возможность менять пин-код.
5. Оплата телефона, интернета и некоторых других услуг без комиссии.

1. Небольшое количество офисов (только в Москве, Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде).
2. Высокая комиссия при выводе наличных.
3. Нет собственных банкоматов.
4. Затратная по времени процедура идентификации электронного кошелька, если хотите иметь лучшие тарифы и условия по карточке.

Заключение

Многие клиенты отмечают, что картой удобно пользоваться, если работаете в интернете и получаете деньги на Яндекс.Кошелек. Это хороший вариант дебетовой карточки. Как фрилансер, я могу это подтвердить. В качестве главного недостатка большинство указывают на высокую комиссию при снятии наличных. И это тоже верно. Для снятия наличных не лишним будет иметь еще парочку карточек.

Среди читателей блога есть фрилансеры? Что думаете о пластике от Яндекс.Деньги?

Дебетовая карта Яндекс.Деньги служит материальным воплощением для одноименного электронного кошелька. Она находится в ряду GOLD-карт платежной системы MasterCard и имеет все присущие им свойства и достоинства.

Поскольку баланс у карточки и кошелька совместный, при пополнении кошелька или поступлении перечислений на него денежными средствами сразу можно пользоваться в реальном мире с применением карты.

• Оплата покупок в торговых точках по всему миру и в сети Интернет
• Получение наличных денег в банкоматах
• Отправление и получение переводов
• Конвертация валют при оплатах за рубежом
• Привилегии Gold MasterCard
• Наличие кэшбэка

• Наличие бонусных программ
• Технология бесконтактной оплаты PayPass
• Общий баланс с электронным кошельком
• Электронный чип
• Защита 3‑D Secure
• СМС-информирование

Разновидности карт Яндекс.Деньги

По функциональным особенностям различают следующие виды:

Пластиковая карточка и электронный кошелек Яндекс дополняют один другого. Они имеют разные номера, но совместный баланс. После пополнения кошелька или получения на него перевода можно сразу осуществить какие-либо платежи посредством пластиковой карточки в реальных торговых сетях (супермаркетах, АЗС, кафе и ресторанах и др.), Интернет-магазинах или снять денежные средства наличными в банкомате какого-либо банка любой страны.

Пластиковая с плюсом имеет такие же возможности, как описано выше, но позволяет дополнительно копить плюсы при покупках у партнеров Связного-Клуба. Накопленные плюсы можно менять на скидки.

Виртуальная карточка – это банковская карта без пластикового носителя. Пользоваться ею можно исключительно для Интернет – платежей, но расплатиться можно даже на сайтах, не принимающих Яндекс.Деньги. Имеет также совместный баланс с кошельком. Номер карты сохраняется на официальном сайте Яндекс.Денег. Дата окончания карточки и код CVC, необходимые для расчетов в Интернет-магазинах или в электронных сервисах, сообщаются клиенту в SMS.

По способу выпуска существуют платежные инструменты моментального выпуска и именные.

По своему типу могут различаться MasterCard World и MasterCard Gold.

MasterCard Gold выпускается банком – партнером платежной системы Яндекс.Деньги – Тинькофф Банком. Их номера начинают цифры 5189.

С декабря 2015 г. Яндекс.Деньги самостоятельно выпускает карточки более высокой категории, чем Gold: MasterCard World, номера которых начинаются с 5106.

Достоинства и недостатки в использовании

• использование для оплаты в супермаркетах, ресторанах, кафе без комиссии
• для фрилансеров возможность получать оплату сразу на банковскую карту
• возможность получения наличных в банкоматах любых банков
• осуществление переводов
• бесплатное информирование обо всех действиях по карточке
• наличие бонусных программ
• наличие PayPass – оплаты в одно касание
• повышенная безопасность карточки
• быстрая обналичка электронных денег
• простота оформления
• собственное приложение-кошелек
• удобство и простота web-интерфейса

• значительный срок доставки
• наличие комиссии при снятии денег в банкомате
• отсутствие возможности выпуска нескольких карт для одного счета
• отсутствие кредитного лимита
• операции производятся только в рублях
• возможность использовать счет только для физических лиц

Способы и сроки получения

Неименную карту можно просто получить в офисе Яндекс в городах:

Москва, Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Екатеринбург, Новосибирск.

При её активации с кошелька спишется 99 р. Перед обращением за карточкой следует обеспечить наличие этой суммы в кошельке.

Для получения именной карточки необходимо:

1. Заказать карту на сайте, указав ФИО и свой адрес
2. Заплатить 199 р. за полный срок обслуживания с другой карты, кошелька либо внести наличными
3. Получить карточку в своём отделении Почты России спустя 5 банковских дней + время доставки Почтой России. С собой нужно иметь паспорт и бумажное извещение, если оно пришло.

Отследить путь заказанной карточки можно по трек-номеру, который придет на электронную почту клиента. Введя его на сайте Почты, можно увидеть, где находится почтовое отправление.

Для жителей г. Москва существует возможность курьерской доставки. В этом случае нужно оплатить предварительно не 199, а 399 рублей. Срок доставки – примерно 7 рабочих дней (5 дней изготовление + 2 дня доставка)

Активация карты Яндекс.Деньги

Следующим шагом после получения карты Яндекс.Деньги является её активация. Ссылка для активации содержится в бумажном письме, пришедшем вместе с карточкой.

Для активирования необходимо:

1. Перейти по приведенной в письме ссылке
2. Нажать желтую клавишу АКТИВИРОВАТЬ
3. На открывшейся страничке Подтверждение доступа нажать клавишу ПОЛУЧИТЬ ПАРОЛЬ
4. В соответствующем поле набрать пароль из полученного СМС, нажимаем ПОДТВЕРДИТЬ
5. В появившемся окне указать информацию с лицевой стороны карты: последние 4 цифры из номера и срок окончания её действия. Нажать ПРОДОЛЖИТЬ

1. Придумать ПИН-код и указать его в соответствующем поле.

В целях безопасности для ПИН-кода нельзя использовать число, месяц и год рождения, часть номера карточки, элементарные комбинации цифр, например: 1234 или 0000

1. Повторить ПИН-код ещё раз и сохранить его.
2. Придумать кодовое слово и ввести его в соответствующее поле.

Оно служит подтверждением, что в службу по работе с клиентами обратился именно владелец карты

1. Сохранить кодовое слово.
2. Получить сообщение, что карта готова к использованию.

ПИН-код выдается один раз и не восстанавливается. Потеря его влечет за собой только перевыпуск. Сменить ПИН-код возможно, зайдя в своем Личном кабинете в раздел БАНКОВСКИЕ КАРТЫ→НАСТРОИТЬ.

Тарификация на обслуживание Яндекс Карты

Основные тарифы

Существующие тарифы приведены в следующей таблице:

Вид карты

Моментальная

Пластиковая

Пластиковая с плюсом

Виртуальная

Стоимость обслуживания*

Запрос баланса в банкомате

Платежи

Получение наличных

3% + 15 ₽ (минимально 100 ₽)

Перевод на другой кошелек или на другую карту

3% + 15 ₽ (минимально 100 ₽)

Конвертация в иностранную валюту

по курсу MasterCard + 2%

Пополнение через Сбербанк, Евросеть, Связной

* Платится 1 раз за всё время обслуживания

Действующие лимиты

Лимиты зависят от типа кошелька, в котором лежит карта: анонимный, именной или идентифицированный кошелек. При выезде за рубеж могут возникнуть проблемы с платежами, если кошелек не идентифицированный. Идентификация владельца существенно расширяет возможности кошелька, а соответственно, и карты.

Лимиты на платежи

Одна операция

В месяц

Карточка в анонимном кошельке

Карточка в именном кошельке

Карточка в идентифицированном кошельке

Одна операция

В месяц

Карточка в анонимном кошельке

Карточка в именном кошельке

Карточка в идентифицированном кошельке

Лимиты на переводы с карты на карту

Одна операция

За сутки

За месяц

Карточка в анонимном кошельке

Карточка в именном кошельке

Карточка в идентифицированном кошельке

Бонусные программы

Карты Яндекс.Деньги участвуют в целом ряде бонусных программ:

1. Привилегии платежной системы MasterCard Gold: (услуги консьерж-сервиса, скидки в ряде магазинов и торговых сетей, медицинская помощь и услуги адвоката за рубежом, возможность получить некоторую сумму денег наличными в случае утери либо кражи карточки и др.)
2. Начисление плюсов при покупках у партнеров программы Связной-Клуб (для держателей пластиковой карты с плюсом). Накопленные плюсы можно поменять на скидку по курсу: 1 плюс=1 р. в местах, список которых можно найти на официальном сайте Связного – Клуба.

1. Начисление Кэшбэка 10% при оплате картой в сервисах Яндекса:

• Такси
• Маркет
• Афиша
• Авто.ру

• Здоровье
• Маркет
• Недвижимость
• Парковки и др.

Акция действует до 17 октября 2017 года.

Платежи за границей

Если в течение короткого времени география расчетов картой кардинально поменялась, служба безопасности банка по подозрению в совершении мошеннических операций может заблокировать карточку. Чтобы этого не произошло, при выезде за рубеж нужно заранее сообщить об этом в настройках карты в Личном кабинете, и система будет знать, что в данной государстве в определенное время расплачивается клиент, а не злоумышленник, похитивший данные.

Если платежный инструмент лежит в анонимном кошельке, то расплачиваться карточкой за рубежом нельзя, только получать деньги в банкомате. Поэтому во избежание сложностей рекомендуется пройти идентификацию.

Лимиты на получение наличных в банкомате