Какие карты принимает сервис Яндекс. Деньги?
Содержание
- 1 Яндекс.Деньги кошелек сколько стоит
- 2 Сколько стоит использование кошелька
- 3 Сколько стоит карта Яндекс Деньги
- 4 На сколько дней карта Яндекс Деньги выпускается
- 5 Сколько стоит обслуживание карты Яндекс Деньги
- 6 Сколько по времени идут деньги на Яндекс Кошелек
- 7 Сколько стоит идентификация в системе Яндекс Деньги
- 8 Как часто нужно проходить идентификацию
- 9 Типы платежных средств
- 10 Как заказать и получить карту Яндекс.Деньги?
- 11 Карта Яндекс.Деньги: как пользоваться
- 12 Тарифы и условия
- 13 Достоинства и недостатки
- 14 Заключение
- 15 Разновидности карт Яндекс.Деньги
- 16 Достоинства и недостатки в использовании
- 17 Способы и сроки получения
- 18 Активация карты Яндекс.Деньги
- 19 Тарификация на обслуживание Яндекс Карты
- 20 Бонусные программы
- 21 Платежи за границей
Популярнейшая российская система «электронных денег» – Яндекс.Деньги (ЯД). Виртуальные деньги могут быть переведены в реальные, так что кошелек ЯД – вполне сравним со счетом в банке.
Яндекс.Деньги кошелек сколько стоит
Оформление виртуальных кошельков в системе ЯД происходит абсолютно бесплатно.
Сколько стоит использование кошелька
Сервис ЯД не берет денег с пользователей, которые применяют ЯД. Однако для пользователей, которые не пользуются кошельками ЯД более 2-х лет, введена абонентская оплата. Ежемесячный размер абонентской оплаты составляет 270 руб.
Если на балансе 0, средства с баланса не снимаются. За месяц до начала первого списания обладателю кошелька приходит письмо с предупредительной информацией. Для отмены абонентской оплаты достаточно осуществить какую-либо финансовую операцию. А если пополнять баланс счета хотя бы один раз в два года, абонентской оплаты не будет.
Сколько стоит карта Яндекс Деньги
Выдача и доставка пользователям ЯД карты производится бесплатно. Карта ЯД позволяет расплачиваться ЯД средствами в супермаркетах, кинотеатрах, кафе и прочих местах, где принимаются ЯД карты. Денежные средства списываются с вашего баланса, а запись о платежах хранится в истории.
На сколько дней карта Яндекс Деньги выпускается
Карта ЯД выпускается сроком на три года.
Сколько стоит обслуживание карты Яндекс Деньги
У многих пользователей возникает вопрос: сколько стоит обслуживание карты? Стоимость обслуживания ЯД карты за три года – 249 руб. при заказе из России и 349 руб. для других стран.
Сколько по времени идут деньги на Яндекс Кошелек
Достаточно часто задаваемый пользователями вопрос: Как долго идут деньги на яндекс кошелек? При зачислении средств внутри ЯД, то есть с кошелька на кошелек средства поступают практически моментально (в редких случаях бывает задержка на пару минут).
В случае перечисления наличных или безналичных средств, срок зачисления может продлиться от нескольких минут до 2 – 3 дней. Так бывает, вследствие технической задержки либо сбоев системы. Бывает, что и мгновенные платежи приходится ожидать около часа.
Сколько стоит идентификация в системе Яндекс Деньги
Идентификация является несложной процедурой. Достаточно заполнить заявление и предоставить паспорт. Так специалисты сервиса ЯД узнают, что кошельком обладает реальный человек.
Пользователей ЯД часто волнует вопрос: нужно ли платить за идентификацию? Возможно, придется оплатить услуги посредников. Все будет зависеть от того, какому способу вы отдадите предпочтение:
- платному способу – идентификация в салонах «Евросети» или системе CONTACT, услуги нотариуса и почты;
- бесплатному способу – личный визит в офис Яндекса или копирование данных из уже идентифицированного кошелька.
Как часто нужно проходить идентификацию
В идентификации возникает необходимость лишь один раз. Однако после этого 1 раз в год сервис ЯД может попросить подтверждения информации на сайте. Данная проверка необходима в случае замены паспорта или других различных данных.
Активные пользователи интернета уже знакомы с такими системами расчета, как WebMoney, QIWI и Яндекс.Деньги. Они позволяют получать заработную плату, оплачивать товары и услуги, производить переводы с помощью электронного кошелька. Но, кроме этого, появилась возможность привязать к нему пластиковые и виртуальные платежные средства для расчетов офлайн. Карта Яндекс Деньги – одна из них.
В 2015 г. Яндекс.Деньги стали эмитентом MasterCard. И начали выпускать собственные дебетовые банковские карты. Поэтому вопрос о том, какой банк обслуживает карточки Яндекс.Деньги, сегодня не актуален. До этого времени партнером был Тинькофф Банк.
Следует обратить внимание на одну особенность. Ранее карты выпускались в статусе Gold, а теперь – в статусе World. Он считается выше, потому что держателям стали доступны привилегии от партнерских компаний.
Типы платежных средств
Яндекс.Деньги выпускают 2 типа платежных средств:
- Виртуальные – это бесплатные карты, с помощью которых можно оплачивать товары и услуги на любых сайтах в интернете.
- Пластиковые – карты, которые позволяют осуществлять не только безналичные расчеты, но и снимать наличные в банкоматах.
Объединяет эти карты одно – они привязаны к электронному кошельку. В этом состоит и главное отличие от дебетовых карточек банков – они привязаны к банковскому счету.
Давайте посмотрим, где могут использоваться виртуальные, а где пластиковые карты.
Вид операции | Виртуальная | Пластиковая |
Платежи в интернете | + | + |
Снятие наличных | — | + |
Платежи в офлайне | — | + |
Кроме этого, пластиковая карточка выпускается двух видов:
- Моментальная (без имени владельца на лицевой стороне).
- Именная.
Все пластиковые платежные средства Яндекс.Деньги оснащены бесконтактной системой платежа PayPass, которая позволяет расплачиваться за покупки простым прикосновением к терминалу.
Отличаются они стоимостью годового обслуживания. Чуть ниже я проведу сравнительный анализ тарифов и условий пользования виртуальной и пластиковой карточками. Но сначала расскажу, как их оформить.
Как заказать и получить карту Яндекс.Деньги?
Виртуальная карточка оформляется за считанные секунды на сайте Яндекс Деньги при условии наличия электронного кошелька. Пластиковая требует прохождения более длительной процедуры. Однако и она не займет времени больше, чем пара минут:
- Необходимо заполнить ФИО и домашний адрес.
- Оплатить 200 руб. (стоимость обслуживания за 3 года).
Максимум через 5 дней придет извещение на электронную почту, что платежное средство готово и отправилось к адресату. Там же будет указан трек-номер для отслеживания.
На популярный вопрос: “Можно ли получить карту бесплатно?” Отвечаем: “Да, можно, но только виртуальную”. Пару лет назад были акции, по которым платежные средства выдавали за символическую цену в 1 руб. Сегодня таких нет.
Два варианта получения:
- По почте. На указанный при оформлении адрес придет извещение о поступлении письма с готовой карточкой.
- Если вы – житель Москвы, то карту может доставить курьер. Стоимость ее возрастет ровно в 2 раза и станет 400 руб.
Обратите внимание, что неименной пластик можно самостоятельно забрать из офиса в Москве, Санкт-Петербурге или Нижнем Новгороде.
После получения карточки ее необходимо активировать. На сайте есть страница для активации, ссылку на нее можно найти в конверте, в котором придет ваша карта.
- Введите номер карточки.
- Придумайте пин-код (4 цифры).
- Придумайте кодовое слово.
Процедура займет несколько секунд. Все, платежное средство готово к работе.
Карта Яндекс.Деньги: как пользоваться
Пополнение без комиссии
Баланс электронного кошелька и карты – одно и то же. Если вы пополняете карточку на определенную сумму, на эту же сумму пополняется и ваш кошелек. И наоборот. Как узнать баланс? Это легко сделать на сайте или в мобильном приложении. Там же указан номер электронного кошелька и его статус.
Яндекс.Деньги предлагает много способов пополнения карточки. Это можно сделать с банковских карт, баланса мобильного телефона, наличными, через системы переводов (Юнистрим, Почта России, Город, CONTACT) и т. д. Но нас интересуют бесплатные варианты:
- в салонах “Евросеть” и “Связной”,
- в банкоматах Сбербанка,
- через интернет-банк “Сбербанк Онлайн” или “Альфа-Клик”.
Может ли юридическое лицо перечислить деньги на карточку Яндекс.Деньги? Да, конечно. Сразу возникает следующий вопрос. Как узнать банковские реквизиты? На странице Яндекс.Деньги выберите вкладку “Пополнить”, затем “Банковский перевод”. Там и найдете реквизиты для зачисления средств от юридического лица.
Как и где снять деньги?
Снимать наличные с карточки Яндекс.Деньги можно в любом банкомате в России или за границей. Это не смогут сделать владельцы виртуальной карточки, по пластиковой – запретов нет. Но есть ограничения по сумме и комиссии за снятие. Подробный расклад по цифрам я дам в таблице с тарифами и условиями.
Независимо от банка, комиссия составит 3 % от суммы, но не менее 100 руб. Например, снимая 1 000 руб., вы заплатите 100 руб. А с суммы в 4 000 руб. комиссия составит 120 руб.
Настраиваем: что можно и что нельзя
Яндекс.Деньги дает возможность воспользоваться очень удобной, на мой взгляд, функцией – настроить условия пользования картой. Что мы можем сделать в настройках:
- Сменить пин-код и посмотреть кодовое слово. Пин-код нужен при оплате товаров и услуг, когда вы вставляете карточку в платежный терминал, или при снятии наличных в банкомате. Вы можете его менять каждый день. Кодовое слово пригодится при обращении в службу поддержки.
- Ввести ограничения (на снятие наличных, платежи в интернете, отправление переводов).
Делать это можно столько раз, сколько потребуется. Например, если вы не собираетесь снимать наличные, отключите такую возможность. Изменилась ситуация, и срочно потребовались деньги? Снова включите функцию. Это будет сделано моментально.
- Сообщить о ближайшей поездке за границу, чтобы защитить карточку от возможной блокировки. Система безопасности в случае возникновения сомнений в том, что это вы расплачиваетесь за границей, может ее отключить.
- Заблокировать карту или закрыть ее.
Удобная функция изменения настроек для тех, кто пользуется карточкой только в исключительных случаях. Таким образом мы можем дополнительно защититься не только от мошенников, но и от самих себя.
Контроль за операциями
Яндекс.Деньги предлагает 3 способа контроля за операциями, которые проходят через ваше платежное средство:
- Мобильное приложение можно скачать бесплатно в Google Play или App Store.
- Информирование от сервиса на электронную почту (бесплатно на адрес, указанный в настройках).
- СМС-оповещение (50 руб. в месяц, подписка на 6 месяцев – 200 руб., на 1 год – 350 руб.)
Информирование легко настраивается на сайте. Вот как это выглядит.
На мой взгляд, нет необходимости подключать СМС-информирование. Достаточно электронной почты и push-уведомлений от мобильного приложения. А то, что следить за операциями надо регулярно – это неоспоримый факт. Представьте, что вашей карточкой воспользовался мошенник. Вы моментально узнаете об этом и заблокируете ее.
Тарифы и условия
Какова же стоимость обслуживания и условия пользования картами Яндекс Деньги? Тарифы зависят от того, какой кошелек у вас открыт:
Как создать кошелек Яндекс Деньги и пройти идентификацию, мы писали в предыдущей статье, поэтому останавливаться на этом не будем, а сразу перейдем к тарифам и условиям.
Тарифы и условия | Виртуальная карта | Пластиковая карта |
Годовое обслуживание | Бесплатно |
100 руб. за 3 года (моментальная)
200 руб. (именная)
Комиссия за платежи
Нет
Нет
Снятие наличных
Не предусмотрено
3 % от суммы, но не менее 100 руб.
Переводы на другую карту или электронные кошельки
3 % от суммы, но не менее 100 руб.
3 % от суммы, но не менее 100 руб.
Конвертация в другую валюту
По курсу MasterCard + 2,5 %
По курсу MasterCard + 2,5 %
Ограничения на снятие наличных
Карта в анонимном кошельке
Недоступно5 000 руб. в сутки
40 000 руб. в месяц
Карта в именном кошельке
Недоступно5 000 руб. в сутки
40 000 руб. в месяц
Карта в идентифицированном кошельке
Недоступно100 000 руб. за одно снятие
500 000 руб. в сутки
1 300 000 руб. в месяц
Ограничения на платежи
Карта в анонимном кошельке15 000 руб. за один платеж
40 000 руб. в месяц
Карта в именном кошельке60 000 руб. за один платеж
200 000 руб. в месяц
Карта в идентифицированном кошельке250 000 руб. за один платеж
3 000 000 руб. в месяц
Ограничения при переводах с карты на карту
Карта в анонимном кошельке
Недоступно
Карта в именном кошельке15 000 руб. за один платеж
200 000 руб. в месяц
Карта в идентифицированном кошельке250 000 руб. за один платеж
600 000 руб. в месяц
Максимальная сумма, которую можно хранить на карте
Карта в анонимном кошельке
15 000 руб.
Карта в именном кошельке
60 000 руб.
Карта в идентифицированном кошельке
500 000 руб.
При анализе материалов для статьи выяснилась одна любопытная деталь. Намного выгоднее оплачивать покупки в европейских странах в евро, а не в рублях. Несмотря на то, что карта рублевая. Ошибкой многих путешественников является то, что они в банкомате или при вопросе кассира выбирают родную валюту. В результате имеют комиссию за несколько конвертаций.
Достоинства и недостатки
Карта Яндекс.Деньги по отзывам пользователей и моему собственному опыту заслуживает внимания. Люди, имеющие постоянный источник дохода в интернете, по достоинству оценят преимущества пластика. Я проанализировала свой список плюсов и минусов, скорректировала его по отзывам других клиентов. Вот, что получилось.
- Небольшая сумма годового обслуживания (всего 200 руб. за 3 года).
- Возможность самостоятельно настраивать ограничения.
- Бесконтактная система платежей.
- Возможность менять пин-код.
- Оплата телефона, интернета и некоторых других услуг без комиссии.
- Небольшое количество офисов (только в Москве, Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде).
- Высокая комиссия при выводе наличных.
- Нет собственных банкоматов.
- Затратная по времени процедура идентификации электронного кошелька, если хотите иметь лучшие тарифы и условия по карточке.
Заключение
Многие клиенты отмечают, что картой удобно пользоваться, если работаете в интернете и получаете деньги на Яндекс.Кошелек. Это хороший вариант дебетовой карточки. Как фрилансер, я могу это подтвердить. В качестве главного недостатка большинство указывают на высокую комиссию при снятии наличных. И это тоже верно. Для снятия наличных не лишним будет иметь еще парочку карточек.
Среди читателей блога есть фрилансеры? Что думаете о пластике от Яндекс.Деньги?
Дебетовая карта Яндекс.Деньги служит материальным воплощением для одноименного электронного кошелька. Она находится в ряду GOLD-карт платежной системы MasterCard и имеет все присущие им свойства и достоинства.
Поскольку баланс у карточки и кошелька совместный, при пополнении кошелька или поступлении перечислений на него денежными средствами сразу можно пользоваться в реальном мире с применением карты.
- Оплата покупок в торговых точках по всему миру и в сети Интернет
- Получение наличных денег в банкоматах
- Отправление и получение переводов
- Конвертация валют при оплатах за рубежом
- Привилегии Gold MasterCard
- Наличие кэшбэка
- Наличие бонусных программ
- Технология бесконтактной оплаты PayPass
- Общий баланс с электронным кошельком
- Электронный чип
- Защита 3‑D Secure
- СМС-информирование
Разновидности карт Яндекс.Деньги
По функциональным особенностям различают следующие виды:
Пластиковая карточка и электронный кошелек Яндекс дополняют один другого. Они имеют разные номера, но совместный баланс. После пополнения кошелька или получения на него перевода можно сразу осуществить какие-либо платежи посредством пластиковой карточки в реальных торговых сетях (супермаркетах, АЗС, кафе и ресторанах и др.), Интернет-магазинах или снять денежные средства наличными в банкомате какого-либо банка любой страны.
Пластиковая с плюсом имеет такие же возможности, как описано выше, но позволяет дополнительно копить плюсы при покупках у партнеров Связного-Клуба. Накопленные плюсы можно менять на скидки.
Виртуальная карточка – это банковская карта без пластикового носителя. Пользоваться ею можно исключительно для Интернет – платежей, но расплатиться можно даже на сайтах, не принимающих Яндекс.Деньги. Имеет также совместный баланс с кошельком. Номер карты сохраняется на официальном сайте Яндекс.Денег. Дата окончания карточки и код CVC, необходимые для расчетов в Интернет-магазинах или в электронных сервисах, сообщаются клиенту в SMS.
По способу выпуска существуют платежные инструменты моментального выпуска и именные.
По своему типу могут различаться MasterCard World и MasterCard Gold.
MasterCard Gold выпускается банком – партнером платежной системы Яндекс.Деньги – Тинькофф Банком. Их номера начинают цифры 5189.
С декабря 2015 г. Яндекс.Деньги самостоятельно выпускает карточки более высокой категории, чем Gold: MasterCard World, номера которых начинаются с 5106.
Достоинства и недостатки в использовании
- использование для оплаты в супермаркетах, ресторанах, кафе без комиссии
- для фрилансеров возможность получать оплату сразу на банковскую карту
- возможность получения наличных в банкоматах любых банков
- осуществление переводов
- бесплатное информирование обо всех действиях по карточке
- наличие бонусных программ
- наличие PayPass – оплаты в одно касание
- повышенная безопасность карточки
- быстрая обналичка электронных денег
- простота оформления
- собственное приложение-кошелек
- удобство и простота web-интерфейса
- значительный срок доставки
- наличие комиссии при снятии денег в банкомате
- отсутствие возможности выпуска нескольких карт для одного счета
- отсутствие кредитного лимита
- операции производятся только в рублях
- возможность использовать счет только для физических лиц
Способы и сроки получения
Неименную карту можно просто получить в офисе Яндекс в городах:
Москва, Санкт-Петербург, Нижний Новгород, Екатеринбург, Новосибирск.
При её активации с кошелька спишется 99 р. Перед обращением за карточкой следует обеспечить наличие этой суммы в кошельке.
Для получения именной карточки необходимо:
- Заказать карту на сайте, указав ФИО и свой адрес
- Заплатить 199 р. за полный срок обслуживания с другой карты, кошелька либо внести наличными
- Получить карточку в своём отделении Почты России спустя 5 банковских дней + время доставки Почтой России. С собой нужно иметь паспорт и бумажное извещение, если оно пришло.
Отследить путь заказанной карточки можно по трек-номеру, который придет на электронную почту клиента. Введя его на сайте Почты, можно увидеть, где находится почтовое отправление.
Для жителей г. Москва существует возможность курьерской доставки. В этом случае нужно оплатить предварительно не 199, а 399 рублей. Срок доставки – примерно 7 рабочих дней (5 дней изготовление + 2 дня доставка)
Активация карты Яндекс.Деньги
Следующим шагом после получения карты Яндекс.Деньги является её активация. Ссылка для активации содержится в бумажном письме, пришедшем вместе с карточкой.
Для активирования необходимо:
- Перейти по приведенной в письме ссылке
- Нажать желтую клавишу АКТИВИРОВАТЬ
- На открывшейся страничке Подтверждение доступа нажать клавишу ПОЛУЧИТЬ ПАРОЛЬ
- В соответствующем поле набрать пароль из полученного СМС, нажимаем ПОДТВЕРДИТЬ
- В появившемся окне указать информацию с лицевой стороны карты: последние 4 цифры из номера и срок окончания её действия. Нажать ПРОДОЛЖИТЬ
- Придумать ПИН-код и указать его в соответствующем поле.
В целях безопасности для ПИН-кода нельзя использовать число, месяц и год рождения, часть номера карточки, элементарные комбинации цифр, например: 1234 или 0000
- Повторить ПИН-код ещё раз и сохранить его.
- Придумать кодовое слово и ввести его в соответствующее поле.
Оно служит подтверждением, что в службу по работе с клиентами обратился именно владелец карты
- Сохранить кодовое слово.
- Получить сообщение, что карта готова к использованию.
ПИН-код выдается один раз и не восстанавливается. Потеря его влечет за собой только перевыпуск. Сменить ПИН-код возможно, зайдя в своем Личном кабинете в раздел БАНКОВСКИЕ КАРТЫ→НАСТРОИТЬ.
Тарификация на обслуживание Яндекс Карты
Основные тарифы
Существующие тарифы приведены в следующей таблице:
Вид карты
Моментальная
Пластиковая
Пластиковая с плюсом
Виртуальная
Стоимость обслуживания*
Запрос баланса в банкомате
Платежи
Получение наличных
3% + 15 ₽ (минимально 100 ₽)
Перевод на другой кошелек или на другую карту
3% + 15 ₽ (минимально 100 ₽)
Конвертация в иностранную валюту
по курсу MasterCard + 2%
Пополнение через Сбербанк, Евросеть, Связной
* Платится 1 раз за всё время обслуживания
Действующие лимиты
Лимиты зависят от типа кошелька, в котором лежит карта: анонимный, именной или идентифицированный кошелек. При выезде за рубеж могут возникнуть проблемы с платежами, если кошелек не идентифицированный. Идентификация владельца существенно расширяет возможности кошелька, а соответственно, и карты.
Лимиты на платежи |
Одна операция
В месяц
Карточка в анонимном кошельке
Карточка в именном кошельке
Карточка в идентифицированном кошельке
Одна операция
В месяц
Карточка в анонимном кошельке
Карточка в именном кошельке
Карточка в идентифицированном кошельке
Лимиты на переводы с карты на карту |
Одна операция
За сутки
За месяц
Карточка в анонимном кошельке
Карточка в именном кошельке
Карточка в идентифицированном кошельке
Бонусные программы
Карты Яндекс.Деньги участвуют в целом ряде бонусных программ:
- Привилегии платежной системы MasterCard Gold: (услуги консьерж-сервиса, скидки в ряде магазинов и торговых сетей, медицинская помощь и услуги адвоката за рубежом, возможность получить некоторую сумму денег наличными в случае утери либо кражи карточки и др.)
- Начисление плюсов при покупках у партнеров программы Связной-Клуб (для держателей пластиковой карты с плюсом). Накопленные плюсы можно поменять на скидку по курсу: 1 плюс=1 р. в местах, список которых можно найти на официальном сайте Связного – Клуба.
- Начисление Кэшбэка 10% при оплате картой в сервисах Яндекса:
- Такси
- Маркет
- Афиша
- Авто.ру
- Здоровье
- Маркет
- Недвижимость
- Парковки и др.
Акция действует до 17 октября 2017 года.
Платежи за границей
Если в течение короткого времени география расчетов картой кардинально поменялась, служба безопасности банка по подозрению в совершении мошеннических операций может заблокировать карточку. Чтобы этого не произошло, при выезде за рубеж нужно заранее сообщить об этом в настройках карты в Личном кабинете, и система будет знать, что в данной государстве в определенное время расплачивается клиент, а не злоумышленник, похитивший данные.
Если платежный инструмент лежит в анонимном кошельке, то расплачиваться карточкой за рубежом нельзя, только получать деньги в банкомате. Поэтому во избежание сложностей рекомендуется пройти идентификацию.
Лимиты на получение наличных в банкомате |