МЕЖДУНАРОДНОЕ ЧАСТНОЕ ПРАВО

Развитие межгосударственной унификации в области регу­лирования банковских обязательств включает этап «подъема универсализма», который представлен унифицирующими актами, разработанными ЮНСИТРАЛ (в частности, Конвен­ция ООН о международных переводных векселях и междуна­родных простых векселях 1988 г., Конвенция ООН о независи­мых гарантиях и резервных аккредитивах 1995 г.) и УНИДРУА (Конвенция о международном финансовом лизинге 1988 г., Конвенция о международном факторинге 1988 г.). Однако ре­гулированию трансграничных корреспондентских отношений не свойственен универсализм, как представляется, ввиду строго подчинения режима корреспондентского счета национальному правопорядку или правопорядку, установленному в рамках валютных союзов (например, Еврозона).

Тем не менее международное правовое регулирование трансграничных корреспондентских отношений, устанавли­ваемых российскими уполномоченными банками, представ­лено на региональном (Соглашение стран СНГ «О создании Платежного союза государств — участников Содружества Не­зависимых Государств» (далее — Соглашение)), и локальном (двусторонние договоры об организации расчетов по внешне­экономическим связям) уровнях.

Соглашение предусматривает возможность осуществлять международные расчеты как через корреспондентские счета центральных (национальных) (в случае возникновения обя­зательств между договаривающимися государствами), так и посредством уполномоченных коммерческих и иных банков (в случае возникновения обязательств между хозяйствующими субъектами договаривающихся государств). Ряд положений Соглашения относится к валютному регулированию: обязан­ность придерживаться режима единого валютного курса для всех видов внешнеэкономических операций; осуществление согласованных мер по поддержанию стабильности валютных курсов национальных валют; обеспечение либерализации режима обмена на национальную валюту других государств СНГ остатков средств на счетах нерезидентов в национальной валюте. Указанные нормы носят организационный характер, поскольку напрямую не устанавливают права и обязанности договаривающихся сторон и их хозяйствующих субъектов.

В рамках международного частного права особый инте­рес вызывают положения Соглашения, которые рационально отнести к международным материальным нормам. Так, ст. 2 Соглашения предусмотрены требования к субъектному со­ставу корреспондентских отношений: только уполномоченные коммерческие банки (таковыми в соответствии со ст. 3 Со­глашения признаются банки, уполномоченные центральны­ми (национальными) банками на осуществление операций в иностранной валюте) вправе осуществлять расчеты по внеш­неэкономическим операциям, предоставлять кредиты бан- кам-корреспондентам и иным нерезидентам-участникам внеш­неэкономических операций. Отдельно необходимо отметить, что Соглашением предусмотрено разграничение ответствен­ности участников платежной системы: центральные (нацио­нальные) банки не несут ответственность по урегулированию возникающих обязательств коммерческих банков участвующих в Соглашении государств.

Ряд норм Соглашения представляется возможным квали­фицировать в качестве международных коллизионных норм. Объем их достаточно широк: 1) порядок размещения денеж­ных средств участником платежной системы в национальной валюте другой страны на ее внутреннем денежном рынке; 2) допуск нерезидентов на внутренний рынок какой-либо страны СНГ (в том числе при установлении корреспондентских отно­шений). Привязка указанных норм отсылает к праву страны, принимающей нерезидентов на внутренний рынок, т.е. наци­ональному правопорядку. Указанное позволяет сделать вывод о превалирующем значении односторонних коллизионных норм в международном коллизионно-правовом регулирова­нии трансграничных корреспондентских отношений. Их ис­пользование обусловлено тем, что указанные вопросы частично обладают публично-правовой природой.

Участниками Соглашения являются лишь некоторые стра­ны СНГ: для Азербайджана, Туркменистана и Украины Со­глашение так и не вступило в силу. Соответственно, банки указанных государств, равно как и банки иных государств, при установлении корреспондентских отношений с российскими уполномоченными банками должны руководствоваться двусторонними договорами, заключенными центральными банками сторон (при наличии таковых).

Так, Соглашение между Банком России и Национальным банком Украины от 9 мая 1998 г. «О межбанковских расчетах и сотрудничестве банковских систем» регламентирует содер­жание договора об установлении корреспондентских отноше­ний. В соответствии со ст. 4 договором корреспондентского счета «устанавливаются технический порядок и условия осу­ществления платежей и расчетов, в том числе и по поручени­ям клиентов». Дополнительно предусмотрена возможность открытия счетов уполномоченными банками (определение уполномоченных банков совпадает с закрепленным в Согла­шении) как в одностороннем, так и в двустороннем порядке, а также совершение неограниченного перечня операций, в том числе в валютах третьих стран.

Аналогичные положения предусмотрены в Соглашении между Банком России и Центральным банком Монголии от 1 июля 2003 г. «Об организации расчетов по внешнеэконо­мическим связям»: определение платежей и расчетов также предусматривает их осуществление «в валютах третьих стран с учетом норм законодательства, действующих на территории каждого государства»; приведены уточнения относительно форм корреспондентских отношений (уполномоченные банки открывают друг у друга или в одностороннем порядке счета) и содержания договора корреспондентского счета (технический порядок и условия осуществления расчетов).

Представляется необходимым упомянуть Соглашение между Центральным банком Российской Федерации и На­родным Банком Китая о расчетах и платежах от 23 июня 2011 г., существенно изменившее порядок взаимодействия банков-корреспондентов, зарегистрированных в указанных государствах. Ранее действовавшее Соглашение о межбанков­ских расчетах в торговле в приграничных районах от 22 августа 2002 г. предоставляло право открывать корреспондентские счета и осуществлять расчеты в рублях и юанях только россий­ским и китайским банкам, зарегистрированным/расположен­ным в определенных приграничных территориях. При этом расчеты в свободно конвертируемых валютах между банками государств осуществлялись без ограничений. В настоящий мо­мент уполномоченные российские и китайские банки вправе открывать корреспондентские счета в национальных валютах договаривающихся стран, осуществлять расчеты с использо­ванием принятых в международной практике форм расчетов и другие операции в соответствии с национальным законо­дательством (ст. 3 Соглашения от 23 июня 2011 г.). Договор корреспондентского счета при этом должен регламентировать порядок осуществления расчетов и платежей (в частности, куп­ли-продажи валют, взаимного кредитования в рублях и юанях) в соответствии с законодательством Российской Федерации и Китайской Народной Республики.

Особняком в международном правовом регулировании трансграничных корреспондентских отношений стоят акты международных организаций. Роль Резолюций Совета Без­опасности Организации Объединенных Наций в регулиро­вании рассматриваемых отношений заключается в точечном ограничении банковской деятельности и корректировке право­вого статуса субъектов корреспондентских отношений. Так, в силу ст. 41 Устава ООН Совет Безопасности вправе опреде­лять меры, которые могут включать полный или частичный перерыв экономических отношений, и требовать от членов ООН их применения. В рамках данных полномочий были вве­дены международные финансовые санкции в отношении ряда государств, в частности:

1) Корейская Народно-Демократическая Республика Ре­золюцией № 2094 Совета Безопасности ООН от 7 марта 2013 г. подвергнута санкциям в форме запрета финансовым учрежде­ниям, находящимся на территории Российской Федерации или под ее юрисдикцией, открывать банковские счета в КНДР, если у России имеется информация, дающая разумные основания полагать, что это может способствовать осуществлению ядер­ной программы КНДР;

2) в отношении Исламской Республики Иран (Резолю­ция № 1929 Совета Безопасности ООН от 9 июня 2010 года) санкции выражены в запрете установления и поддержания корреспондентских отношений с банками Ирана, чтобы не до­пускать предоставления финансовых услуг, если у России имеется информация, дающая основания полагать, что такие действия могут способствовать чувствительной в плане рас­пространения ядерной деятельности Ирана.

Поскольку в силу п. 3 ст. 3 Федерального закона от 30 дека­бря 2006 г. «О специальных экономических мерах» при при­нятии Президентом Российской Федерации решения о приме­нении санкций уполномоченные банки обязаны реализовывать специальные экономические меры, все счета ЛОРО банков- респондентов были закрыты. Кроме того, были предприняты меры для предупреждения открытия счетов как банкам госу­дарств, в отношении которых введены санкции, так и в бан­ках таких государств. Введение санкций международными организациями прямым образом отражается на возможности российских уполномоченных банков заключать договоры кор­респондентского счета и осуществлять расчеты по ним.

Анализ приведенных соглашений позволяет сделать вывод о «регионализме» в правовом регулировании трансграничных корреспондентских отношений и о стойкой тенденции под­чинения режима корреспондентского счета национальному правопорядку. Отдельно необходимо отметить корректиру­ющую роль актов международных организаций о введении санкций в регулировании рассматриваемых отношений.

Статья опубликована в Евразийском юридическом журнале № 3 (82) 2015