Причины отсрочки платежа поставщику

· Сентябрь 16, 2019

Три несложных формулы, позволяющие оценить все плюсы и минусы торговых операций с отсрочкой платежа

Логика этой формулы в том, что вы оцениваете, сколько бы вам потребовалось потратить денег для привлечения кредита в банке, чтобы рассчитаться с поставщиком по факту поставки. Также вы можете рассматривать эту формулу как способ оценить, сколько денег тратит ваша компания, предоставляя отсрочку платежа своим клиентам. В этом случае предприниматели добавляют к полученному числу еще порядка 20%, учитывающих риск невозврата денег и затраты на .

Пошаговый алгоритм переговоров

Поставка в торговые точки выгоднее для сети, чем поставка через распределительный центр (РЦ).

Естественно, за исключением тех случаев, когда сеть берет за работу через РЦ «логистический бонус», в разы превышающий реальную стоимость доставки.

Снижение расходов сети также произойдет, если поставщик предоставит своих мерчандайзеров, продавцов-консультантов, оборудование.

1. Снижение рисков. Самый большой риск сети – отсутствие товара. Если новый поставщик надежнее конкурента – это важный аргумент, чтобы принять решение в его пользу.

Для чего сеть нужна нам? Сеть дает поставщику возможность заработать или сэкономить. Каковы главные преимущества работы с сетью?

1. Увеличение объемов продаж

1. Возможность получить дополнительную прибыль.

1. Надежность канала сбыта (стабильные заказы и оплаты, эффективные промо, принятие решения в одном месте)

Увеличение срока дебиторки

С удовольствием восприняли Ваше предложение о росте товарооборота.

Выполняя партнерские обязательства со своей стороны, мы рассчитываем на обещанный Вами рост товарооборота на 30% и готовы поставлять больше продукции. Просим Вас подтвердить согласие на новый срок реализации и расширение сотрудничества.

Как-то так. Втяните их в диалог, запросив невозможное и поймав их «на слове».

Это письмом. А устно обязательно и при встрече надо сказать следующее: Дело в том, что удлинение кредита должно способствовать росту товарооборота за счет увеличения количественной дистрибьюции.

Если же удлинение кредита обслуживает только их не умение собирать дебиторку — это перекладываение финансовой отвественности на Вас. Тогда это простое кредитование одного предприятия — другим, которое должно быть оплачено ростом цен на товар, как минимум на ставку кредитования.

Как оценить экономическую эффективность получения отсрочки платежа

В связи с этим нужно определить, во сколько компании обойдется ее кредиторская задолженность, имеет ли смысл соглашаться на такие условия.

Чем он длиннее, тем ниже процентная ставка. Поставщик, не получивший оплату за отгруженный товар, часто сам бывает вынужден кредитоваться или изымать денежные средства из оборота своего предприятия до момента расчета за свою продукцию.

Как оценить экономическую эффективность отсрочки платежа?

Выясните, выполняет ли компания в срок свои обязательства по отгрузке. Проанализируйте отчеты по дебиторской задолженности перед вашей компанией, насколько она увеличилась и какие меры приняты для возврата.

Основные доводы, которые следует использовать в переговорах об отсрочке: стабильные и регулярные заказы; постоянство объемов закупки с перспективой увеличением их объема; период сотрудничества с поставщиком; платежеспособность и иные положительные показатели вашей финансовой отчетности (как правило, поставщик запрашивает такие отчеты перед принятием окончательного решения); известность и репутация компании на рынке, хорошо узнаваемый

Эффективные переговоры с поставщиком

Если приоритет поставщика все-таки не надежность магазина, а объем заказов, можно пойти другим путем.

Участники-комитенты перечисляют ему авансовые средства, а взамен получают товар, который принадлежит именно им, а не представляющему их интересы предпринимателю.

При больших масштабах такие коллективные

Письмо поставщикам об увеличении отсрочки платежа по договорам поставки

31.06.2014 г. Константинов Петр Иванович Уважаемый Виктор Алексеевич, Мы сожалеем, что до сих пор не оплатили задолженность от 15.05.2014 года. Инфо В данный момент наша компания испытывает большие трудности в связи с уменьшением покупательской способности.

Просим Вас рассмотреть вариант оплаты задолженности в два этапа.

На сегодняшний день мы должны Вам 100 000 рублей.

50% задолженности, в сумме 50 000 рублей, мы планируем оплатить до конца текущего месяца.

Еще 50% мы оплатим Вам до конца августа. На данный момент мы предоставляли отсрочку данной организации 10 банковских дней, они просят 28 календарных. Чем лучше аргументировать согласие на эту просьбу при увеличении объема на 30%-40%.

Насколько понял, менеджер не против 28 дней? Тогда сошлитесь на их же письмо.

Рассмотрев Ваше предложение о возможном увелчении объема продаж нашей продукции (цитирую из Вашего письма: «Закупаемая нами продукция пользуется большим спросом у покупателей.

При этом объемы регулярно растут»;)

Письмо экономическое обоснование увеличения отсрочки платежа

Чтобы удостовериться, что это приемлемо для вашей компании, изучите прогноз движения финансовых потоков с учетом нужной вам отсрочки и роста закупочной цены; совместное участие в рекламных и маркетинговых акциях, вследствие чего и у поставщика, и у вас появятся новые покупатели; поручительство, банковскую гарантию, залог имущества по договору поставки.

И самое важное — исключите непрофессиональный подход: «Денег сейчас нет, а производство простаивает, поэтому нужны материалы. Мы крупная региональная компания, с нами многие хотят работать, подождут, если мы просрочим оплату». Но для этого и необходимо готовиться к переговорам, чтобы за предоставляемую отсрочку получить не просто заведение в ассортимент, а преимущества перед конкурентами.

Разбейте ту отсрочку, которую Вы можете предложить на несколько частей (7, 15, 21, 30 дней, например). Инфо Подумайте, ЧТО Вы готовы потребовать за каждое увеличение периода отсрочкию И — боритесь.

Клуб Продажников

В этом случае предприниматели добавляют к полученному числу еще порядка 20%, учитывающих риск невозврата денег и затраты на . Рисунок 3 Рассмотрим пример того, как оценить экономический эффект отсрочки для покупателя. Предположим, вы покупаете канистры у поставщика на условиях оплаты по факту поставки.

В ходе длительных и непростых переговоров вам удалось добиться от поставщика отсрочки платежа 21 день.

Сумма вашего заказа составит 1 млн руб. Финансовый директор сообщил вам, что на сегодняшний момент заемные деньги банка ваша компания может привлечь под 22% годовых.

Давайте оценим стоимость отсрочки платежа в этом случае: ОП = (21 / 365) × (22 / 100) × 1 000 000 = 12 658 руб.

Статьи по теме

Если вашей компании нужно еще больше отсрочить платеж за отгруженный товар, воспользуйтесь нашими рекомендациями. С их помощью вы определитесь, какой стратегии придерживаться в переговорах с поставщиком и как настоять на своем.

Есть два варианта уговорить продавца еще больше отсрочить платеж:

• попросить войти в положение компании;
• сообщить о договоренностях с другими продавцами.

Как убедить поставщика войти в положение компании и отсрочить оплату

Стратегия переговоров с поставщиком «Войдите в положение компании» – это торг с ним. К ней стоит прибегнуть, если продавец – монополист, качество и график поставки закупаемого товара полностью устраивает. На встрече с контрагентом нужно пояснить, почему нужна отсрочка платежа, на какой срок.

Готовясь к переговорам с поставщиком, запросите у коммерсантов прогноз выручки на ближайшие три месяца. Уточните у них, выполнят ли за этот период свои обязательства по отгрузке клиенты. Изучите отчеты о дебиторской задолженности за последние три месяца, оцените, насколько она увеличилась, какие меры приняли для возврата просроченной.

Собранная информация позволит подготовить аргументы для контрагента, почему возник кассовый разрыв , и убедить его в том, что проблемы у компании временные.

Доказать на цифрах поставщику, на сколько дней нужно удлинить отсрочку платежа, поможет прогноз движения денежных средств на ближайшие три месяца. Его сформируйте в двух вариантах. В первом укажите действующую отсрочку платежа, во втором – ту, которая позволит избежать дефицита денег (см. пример ). Приводить все статьи поступлений и платежей не нужно, достаточно указать крупные по операционной деятельности.

Если просите поставщика отсрочить платеж, будьте готовы предоставить что-то взамен. Заранее продумайте варианты и просчитайте, насколько они интересны продавцу и выгодны компании. Не поленитесь собрать информацию о контрагенте в открытых источниках, изучить, что происходит на рынке. Если спрос на товар поставщика падает, предложите:

• рекламу среди своих клиентов. Как следствие – появление новых покупателей;
• расширение выборки всего ассортиментного ряда. Этот вариант обсудите с коммерсантами;
• совместное участие в рекламных акциях;
• долгосрочный контракт.

Если спрос на продукцию продавца стабилен, рассмотрите:

• увеличение закупочной цены на период удлинения отсрочки платежа. Чтобы выяснить, приемлемо это для компании или нет, составьте прогноз движения денежных средств . В нем отразите желаемую отсрочку и заложите рост цены закупки;
• увеличение объема и частоты закупок . К этому способу прибегните в том случае, если компания планирует расширять свой бизнес, открывать новые магазины (определите, какой размер заказа будет оптимальным). Иначе кассовый разрыв будет еще больше;
• отсутствие долгов за оплату товаров, сырья.

Формула. Расчет оптимального размера заказа

otsrochka.jpg

Похожие публикации

Каждый предприниматель может столкнуться с ситуацией, когда на своевременное погашение задолженности перед поставщиком за отгруженные товары у него недостаточно денежных средств. Портить отношения с контрагентом нежелательно, поэтому лучше договориться с ним о переносе выплаты долга на более поздний срок, нежели это указано в договоре. Предупредить поставщика о предстоящей задержке перечисления денег можно отправив ему письмо об отсрочке платежа, образец которого можно найти в конце этой статьи.

Какие функции выполняет письмо

Письмо об отсрочке платежа, направляемое поставщику:

Является признанием факта наличия задолженности перед ним.

Подтверждает отсутствие у покупателя намерений скрываться или пытаться оспаривать факт существования неоплаченной поставки продукции.

Подтверждает размер суммы, подлежащей перечислению поставщику.

Подтверждает факт заключения договора между организациями или индивидуальными предпринимателями.

Особенности письма об отсрочке платежа

Письмо об отсрочке платежа оформляют с целью решения возникших проблем при невозможности одного экономического субъекта погасить свои обязательства перед контрагентом. В тексте письма субъект, имеющий неоплаченные поставки товаров, уведомляет своего партнера в том, что в определенные сроки он погасит существующие перед ним обязательства.

Законодательством не установлена типовая форма этого документа. Можно привести лишь рекомендации по структуре письма и основным пунктам, которые должны быть указаны в нем для придания документу юридической силы. Каждая организация может самостоятельно разработать для использования свою типовую форму письма. Желательно оформлять документ на фирменном бланке компании.

Письмо можно отправить как по собственной инициативе должника, так и в ответ на полученную претензию от поставщика. В тексте надо указать, готов ли должник погасить обязательства и начисленные проценты в те сроки, которые указал партнер по бизнесу. Если по каким-либо причинам это невозможно – необходимо указать просьбу о переносе крайнего срока перечисления денежных средств.

Какие пункты должно содержать письмо об отсрочке платежа:

Наименование организации-отправителя (или ИП).

Реквизиты отправителя (ИНН, КПП, юридический адрес и др.).

Наименование фирмы (Ф.И.О. предпринимателя), которой направляется письмо.

Суть предоставляемой гарантии по оплате имеющейся задолженности.

Реквизиты договора, на основании которого была осуществлена поставка продукции.

Констатация факта наличия долга по оплате (суммы обязательно указывают прописью). Если контрагент требует уплатить неустойку – указывают свое согласие или несогласие с этим.

Ожидаемый срок погашения обязательств.

Письмо об отсрочке платежа должно содержать подпись руководителя юридического лица, желательна и подпись главного бухгалтера. Печать ставится при ее наличии.

Структура письма об отсрочке платежа

В правом верхнем углу указывают сведения об отправителе и получателе, дату составления, исходящий номер.

Вводная часть. Здесь следует прописать причину обращения (обычно начинают с фраз «В связи с невозможностью исполнить обязательство в срок по причине…» и т.п.), цель обращения («Во избежание конфликта», «Для решения вопроса» и др.).

Основная часть. Здесь отправитель высказывает просьбу об отсрочке платежа. Можно использовать фразы «Просим вас», «Обращаемся с просьбой». Обращаться к партнеру по бизнесу необходимо в уважительной форме. Если в письме содержится несколько просьб к контрагенту – их указывают отдельными пунктами или абзацами. Если отправитель рассчитывает на получение ответа в определенный срок  ему следует корректно обозначить это в тексте документа.

В заключительной части должна присутствовать подпись руководителя организации с расшифровкой.

Рекомендации по написанию письма об отсрочке платежа:

Стиль письма – деловой.

Просьба или требование должны быть изложены предельно четко и понятно. Сленговые выражения недопустимы.

Предложения должны быть простыми и понятными, без сложных причастных и деепричастных оборотов. Расплывчатые фразы и долгие рассуждения неприемлемы.

При указании ожидаемых сроков погашения обязательств необходимо реально оценивать свои финансовые возможности. Лучше указать этот срок с запасом.

Рекомендуется сообщить поставщику о дальнейших планах сотрудничества. Благодаря этому у него не возникнет желания обращаться в суд за возмещением долга.

Соглашение об отсрочке платежа

Дополнительное соглашение об отсрочке платежа – это разновидность договора между контрагентами, который устанавливает перенос погашения задолженности на более поздние сроки, нежели это было оговорено ранее составленным договором. Необходимость составления такого документа в случае отсрочки может быть прямо предусмотрена условиями основного договора. Так как отсрочка платежа с точки зрения законодательства является одной из разновидностей кредита – к ней применяются те же законодательные нормы.

Структура соглашения об отсрочке платежа аналогична договору. В вводной части указывают наименования организаций, заключивших соглашение, а также номер основного договора. Затем перечисляют условия об изменении сроков платежа, которые стороны обязуются выполнить. Соглашение составляется в двух экземплярах, по одному для каждой стороны.

Заявление об отсрочке платежа

Среди документов, дающих возможность отсрочить исполнение обязательств должником, следует упомянуть и заявление об отсрочке платежа в налоговую, которое при определенных условиях дает возможность налогоплательщику погасить задолженность перед бюджетом позже установленного срока без каких-либо санкций со стороны налоговиков. Порядок налоговой отсрочки и условия ее предоставления предусмотрены ст. 64 НК РФ. Подробнее о составлении заявления в ИФНС мы рассказывали в этой статье.