Приложение 9 иск для юр лиц сбербанк

Обращение в Сбербанк по каким-то вопросам часто влечёт за собой сбор конкретных документов. Чаще всего при оформлении кредита необходимо подтвердить своё материальное положение и платежеспособность. В некоторых случаях персонал банка готов пойти на уступки потенциальному клиенту – потребуется лишь предоставить информационные сведения клиента по форме банка сбербанк (приложение 10).

Для чего банку нужна эта информация

Сбор документов актуален не только при оформлении кредита, но и в других случаях:

• открытие расчетного счета;
• партнерская деятельность;
• оформление депозитного счёта;
• кредитование;
• другие потребности.

Где взять и как правильно заполнить бланк

Для передачи данных в банковское учреждение заполняется специальная анкета. Необходимо знать номер идентификационного кода, различных свидетельствах и многое другое. Всё, что требуется, – дать ответы на поставленные вопросы в анкете. Для граждан других стран и лиц, не имеющих российского гражданства, существует дополнительный перечень вопросов. Перед тем, как заполнять бланк и передавать информационные сведения клиента юридического лица в сбербанк, образец можно посмотреть на сайте.

Юридическими лицами заполняется форма с такими полями:

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

1. Полное название компании.
2. Краткое название (возможно аббревиатура).
3. Если в организации предусмотрено обозначение ООО на английском языке, обязательно внести эти данные.
4. ИНН или КИО (зависит от того, считается ли компания резидентом).
5. Информация о государственной регистрации.
6. Полный перечень контактных данных.
7. Юридический адрес.
8. Фактический адрес.
9. Наличие и объём уставного капитала.
10. Вид деятельности (а также предлагаемые и выпускаемые услуги/товары по учредительной документации).
11. Фактическая направленность деятельности.
12. Лицензия на осуществление указанной деятельности.
13. Финансовая обстановка.
14. Деловая репутация.
15. Цель сотрудничества с кредитным учреждением.

Предлагает к ознакомлению официальный портал сбербанк приложение 9а к пвк, информационные сведения клиента юридического лица, которые понадобятся при заполнении анкеты, можно найти именно в данном приложении.

Что произойдет в случае отказа

В законодательстве прописаны чёткие сроки хранения информации о клиенте. Выйти за рамки 10 лет нельзя. Этот срок вступает в силу и начинает действовать с того момента, как от клиента поступил последний платёж, или же он выполнил все требования и погасил кредитную задолженность.

Но стоит помнить, что делегирование сведений о клиенте поступает в банк уже после оформления договора о кредите и зачислении денежной суммы на счёт. (Чаще всего эти действия происходят за одни сутки). По факту, сроки хранения данных увеличиваются на тот отрезок времени, в течение которого действует кредит. Берутся во внимание сведения как о личности заёмщика, так и о кредите.

Законодательством предусмотрено также хранение информации касательно отказа. Правда, при кредитовании юридических лиц законодательством не предусмотрена информационная часть.

В 2018 году данные анкеты продолжают существовать, информация продолжает передаваться. Чтобы снизить риск отказов, рекомендуется заполнять бланк в соответствии с имеющейся документацией.

Во время ведения счетов юридических лиц и ИП банковская организация вправе попросить предоставить сведения о выгодоприобретателе, в особенности если деятельность осуществляется с целью извлечения прибыли третьей стороны. В свою очередь требует и Сбербанк сведения о выгодоприобретателе, образец заполнения которого отличается, исходя от типа формы правления организации пользователя (ЮЛ либо ИП).

Форма сведения о выгодоприобретателе в Сбербанке по корпоративным клиентам

Банковское учреждение в любом случае может потребовать детальную информацию для полного распознавания предприятия клиента. Нужные данные отображаются в анкете, однако банк на свое усмотрение вправе добавить в нее необходимую информацию, дополнив классический список данных. Приведем стандартные образцы заполнения анкет юридическим лицам, кроме того ФЛ и индивидуальным предпринимателям.

Форма для юридического лица

В Сбербанке вид информации о выгодоприобретателе юр. лица имеет ряд обязательных данных:

• полное наименование предприятия, а также сокращенное при наличии таковой и на английском языке;
• правовая форма предприятия пользователя;
• ИНН;
• информация о государственной регистрации юридического лица (дата открытия, местоположение и название органа, имеющего полномочия на это, ОГРН);
• адрес местоположения организации, где возможно найти представителя предприятия, имеющего право представлять ее без необходимости оформления доверенности;
• адрес электронной почты предприятия (E-mail);
• контактные номера стационарных и мобильных телефонов для соединения с уполномоченным сотрудником организации;
• данные о размере капитала уставного (зафиксированный и внесенный);
• составляющие лицензии на право выполнения указанной работы (вид,число, номер, дата предоставления, период работы и другие);
• сведения об органах руководства (форма и собственный состав в лице персональных данных сотрудника его должности);
• информация о договоре (номер, название, и дата оформления) показывающее о том, что ЮЛ функционирует на прибыль третьего лица.

Предоставленный набор сведений типовой, и если банковская организация не внесла дополнений в анкету, то возможно поставить подписи и печать на документ.

Информация об ИП и физических лицах

Разберем, что требует Сбербанк при заполнении формы по ИП и физическим лицам:

1. ФИО пользователя в соответствии с паспортом гражданина РФ;
2. сведения о дате и месте рождении физического лица;
3. подробная информация с документа, удостоверяющего личность пользователя (детальные показания);
4. при необходимости гражданства пользователя, сведения по миграционной карте;
5. если у клиента нет гражданства РФ, то следует ввести показания справки, удостоверяющий право быть и жить в России, им может выступать виза, право на пребывание в стране временно либо другой документ, аналогичный по предназначению;
6. адрес пользователя (прописка либо по месту пребывания);
7. электронная почта либо адрес своего интернет сайта;
8. почтовый адрес для рассылок;
9. сведения для контакта (телефон и факс);
10. ИНН;
11. ОГРНИП (место оформления и дата);
12. Лицензия на право осуществления некоторого вида работ, весь перечень и сведения по ним;
13. Договор, удостоверяющий деятельность третьей стороны.

Кроме того, анкета заверяется персональной подписью ИП либо физ. лица и оттиском печати, при наличии такой.

Как приводилось выше по тексту, Сбербанк может в одностороннем порядке увеличить список пунктов, необходимых для оформления. В виде образца предоставлены общие формы, примеры которых размещены на официальном сайте банковского учреждения.

При обращении в Сбербанк за той или иной услугой гражданам приходится собирать определенный пакет документов и справок. В частности, это касается кредита, когда требуется подтвердить свою платежеспособность. Иногда банковская структура может пойти навстречу потенциальному заемщику, позволяя предоставлять информационные сведения клиента по форме банка.

Когда заполняется бланк по форме банка

Документация актуальна не только для получения кредита, но и для некоторых остальных целей:

• открытие расчетного счета;
• заключение договора о вкладе;
• кредитование;
• партнерство;
• иные цели.

Справка заполняется физическими, юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Ситуаций, когда это нужно, несколько. Самая распространенная – потенциальный заемщик хочет получить кредит, имеет доход, но не может официально его подтвердить. Банк идет навстречу и предлагает заполнить бланк специальной формы, которая индивидуальна для каждого учреждения. При этом руководитель или иное лицо, способствующее получению прибыли потенциального заемщика, должен заполнить сведения о заработной плате, поставить подпись и печать.

Учитывая, что все сведения для физического лица в таком документе являются неофициальным доходом, а банковская структура передает данные о заемщиках в ФНС, то 90% руководителей отказываются от заполнения подобной документации. Опасность в том, что они могут быть обвинены в нарушении Трудового и Налогового кодексов.

Руководство Сбербанка также понимает, что заемщики, предоставляющие сведения по специальной форме, менее надежны, чем с официальной работой и заработной платой. В 2018 году подобная практика практически не используется, а если и есть, то как дополнительная документация при условии подачи полного пакета документов о доходах.

В случае с юридическими лицами дела обстоят несколько иначе. Несомненно, что если Общество с ограниченной ответственностью с минимальным уставным капиталом собирается взять кредит, то последует или отказ, или предложение заполнить образец информационных сведений клиента юридического лица Сбербанка. ООО также указывает все дополнительные источники существования, которые по каким-то причинам не числятся в уставном капитале. Для налоговой инспекции подобное поведение будет крайне интересным, что приведет к обязательным проверкам компании.

Однако, заполнение образца по форме Сбербанка для юридического лица может преследовать иные цели – сотрудничество, партнерство, аренда площади и многое другое.

Образец для ИП и физлиц

Поскольку ИП не относится к юридическим лицам, то бланк для предпринимателей и простых граждан имеет одинаковую форму:

1. ФИО.
2. Дата и место рождения.
3. Гражданство.
4. Данные паспорта.
5. Сведения из миграционной карточки – для иностранных граждан. Указывается номер, дата прибытия и убытия.
6. Национальный паспорт иностранного гражданина или иное удостоверение, дающее право на легальное пребывание на территории страны.
7. Адрес по прописке и пребыванию.
8. ИНН.
9. Данные о регистрации ИП – для физлиц можно пропустить.
10. Данные о лицензии, предусматривающей разрешение на занятие предпринимательской деятельностью.
11. Формы деятельности ИП.
12. Финансовое состояние – устойчивое или кризисное.
13. Цель отношений с банком – кредит, вклад, открытие счета.
14. Длительность будущего сотрудничества – краткосрочное или долгосрочное.
15. Контактные данные.

Далее следует приложение, которое заполняется руководителем физического лица. В случае с ИП он лично вносит данные на основе сведений из налоговой службы.

Руководитель пишет в свободной форме весь доход сотрудника, не указанный в официальной документации. При этом уточняется период оплаты и сфера деятельности физического лица. Рекомендуется указать причины, почему форма оплаты является неофициальной, но это необязательно.

Образец для юридических лиц

Для юридических лиц образец по форме Сбербанка имеет следующий вид:

1. Полное наименование организации.
2. Сокращенное название.
3. Обозначение ООО на английском языке, если такое предусмотрено компанией.
4. ИНН или КИО в зависимости от того, резидентом или нерезидентом является компания.
5. Данные о государственной регистрации.
6. Юридический адрес.
7. Фактический адрес.
8. Контактные данные – номера телефонов, индекс, почтовый адрес.
9. Размер уставного капитала.
10. Вид деятельности, включая все предоставляемые услуги и производимые товары на основе учредительной документации.
11. Фактические разновидности деятельности.
12. Данные о лицензии на осуществление указанных видов деятельности.
13. Финансовое положение.
14. Деловая репутация.
15. Цель отношений с банком.

Далее указываются данные учредителей, должность и процентный объем долей в компании, а также имущество организации, которое находится в процессе оформления.

Как правило, документация по форме Сбербанка для юридического лица с целью кредитования заполняется редко. Это объясняется просто. Если ООО обладает серьезным уставным капиталом, то ей не требуется заполнять информационные сведения клиента подобным образом. С противоположной стороны – при маленьком уставном капитале ни один банк не одобрит кредит юридическому лицу на основе лишь заполненного бланка.

Плюсы и минусы заполнения сведений по форме банка

Положительная сторона – сам факт одобрения кредита на основании сведений в справке, если нет другой возможности подтверждения дохода. Но существует множество схем, как ввести банк в заблуждение. Во-первых, указание ложных данных о заработной плате. В этом случае ответственность несет заемщик и руководитель. Во-вторых, потенциальный клиент может быть одновременно и работодателем, заполняя предоставленную форму на самого себя. Сотрудники Сбербанка знают о подобных махинациях, поэтому этот способ получения кредита уходит в прошлое.

Отрицательная сторона для заемщика – высокая ставка по займу. Это объясняется тем, что банковская структура завышает процент, застраховывая себя от невозврата средств.

Несмотря ни на что, в 2018 году подача информационных сведений по форме Сбербанка продолжает существовать. Потенциальным клиентам следует запомнить одно – все данные нужно указывать на основе имеющихся документов. Это поможет избежать проблем в будущем и повысить шансы на вынесение положительного решения от банка.