Информационный отбор
Это бесплатный тест, представляет собой облегченную версию платного теста. После прохождения бесплатного теста тестируемому предлагается платная версия в которой указаны правильные ответы, комментарии и нормативная база по проверяемому предмету.
Бесплатные Банковские тесты
Проверьте свои знания и знания своих сотрудников.
Тест Противодействие Отмыванию Доходов и Финансированию Терроризма
Тест состоит из 10 вопросов (выбираются случайно из базы в 25 вопросов). Учитывая важность темы для успешного прохождения теста необходимо правильно ответить на все 10 вопросов.
Автор снял данный товар с продаж! Ссылки не работают! >>>
проверки знаний работников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
1. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем это:
а) владение, пользование или распоряжение денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.
б) придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления имущественного характера;
в) придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации;
2. Финансирование терроризма это:
а) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организованного преступного сообщества и его организаций, подготовки и совершения преступлений, предусмотренных статьями 206, 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации;
б) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;
в) предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;
3. Внутренний контроль это:
а) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих внутреннему контролю;
б) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю;
в) деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
4. Организация внутреннего контроля это:
а) совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля;
б) совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
в) совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ.
5. Осуществление внутреннего контроля это:
а) реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;
б) реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;
в) реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган.
6. Относится ли к мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
а) нет, не относится, такой обязанности не существует;
б) да, относится только применительно к лицам в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;
7. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если:
а) сумма, на которую она совершается равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;
б) сумма, на которую она совершается равна или превышает 3000000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3000000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;
в) сумма, на которую она совершается равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к предоставлению юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, любых займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа;
8. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если:
а) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств;
б) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
в) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру относится к внесению юридическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;
9. Сделка с недвижимым имуществом подлежит обязательному контролю, если:
а) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 рублей, или превышает ее, а результатом ее совершения является переход права собственности;
б) сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее;
в) она совершается, путем оплаты ценными бумагами на сумму от 600000 до 3 рублей;
10. Клиента необходимо идентифицировать в случае если он:
а) только совершает операцию (сделку) подлежащую обязательному контролю;
б) только если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
в) совершает любую операцию (сделку), за исключением осуществления физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающуюрублей либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентнуюрублей;
г) правильно А и Б.
11. В каком случае специальное должностное лицо будет соответствовать квалификационным требованиям:
а) наличие высшего профессионального образования по специальности «Юриспруденция», подтвержденного в установленном порядке, прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме внепланового инструктажа;
б) наличие опыта работы не менее двух месяцев на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме целевого инструктажа;
в) наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей «Экономика и управление», либо по специальности «Юриспруденция», относящейся к группе специальностей «Гуманитарные и социальные науки», подтвержденного в установленном порядке, а при отсутствии указанного образования – опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в форме целевого инструктажа.
12. О каком инструктаже идет речь, если он – проводится специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пунктах 3, 4 Положения, и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пунктах 3, 4 Положения.
13. Однократное прохождение обучения в целях ПОД и ФТ в форме целевого инструктажа предусмотрено для:
а) специальных должностных лиц;
б) руководителей организаций (филиала);
в) заместителей руководителей организаций (филиалов);
г) главных бухгалтеров (бухгалтеров) организаций (филиалов);
д) руководителя юридического подразделения либо юриста организации;
е) верно а, б, в, г, д;
14. На какой срок организация обязана приостановить операцию, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица:
а) на три рабочих дня;
б) на два рабочих дня;
в) на 10 рабочих дней.
15. Каким нормативным документом определен единый подход к разработке организациями (за исключением кредитных организаций), осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, указанными в статье 5 Федерального закона от 01.01.2001г. , правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
а) Распоряжение Правительства РФ от 01.01.01 г. ;
б) Распоряжение Правительства РФ от 01.01.2001 ;
в) Постановление Правительства РФ .
16. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с правилами внутреннего контроля, обязаны документально фиксировать информацию, полученную в результате применения указанных правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля, и сохранять ее конфиденциальный характер при этом основаниями документального фиксирования информации являются:
а) запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
б) несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;
в) выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом, иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
г) верно только А и Б;
д) верно только А и В;
е) верно А, Б и В.
17. Кто осуществляет надзор за исполнением Федерального закона от 01.01.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
б) Генеральный прокурор Российской Федерации и подчиненные ему прокуроры;
в) Президент Российской Федерации;
г) Правительство Российской Федерации.
Условие выполнения теста – правильным может быть только 1 вариант ответа.
| Название | Опытным путем выведены правильные ответы на тест по финн мону с двумя вопросами |
| Анкор | Ответы на тест по Фин. мониторингу.rtf |
| Дата | 28.01.2017 |
| Размер | 346.72 Kb. |
| Формат файла |  |
| Имя файла | Ответы на тест по Фин. мониторингу.rtf |
| Тип | Документы #407 |
| страница | 1 из 5 |
| Подборка по базе: Тесты ИФА ответы.docx, 1-37 ответы.docx, История_Беларуси ответы.doc, Гибочные, правильные (вальцы) и профилегибочные.doc, Лекция 7 Гидравлические машины, тесты и ответы.docx, Вопросы и ответы (аттестация агента).doc, Molekulyarnaya ответы.doc, ап кратко ответы.doc, анатомия ответы.docx, КУРСОВАЯ РАБОТА (Хищение путем грабежа и разбоя).docx.
Опытным путем выведены правильные ответы на тест по финн мону с двумя вопросами: Как часто сотрудник подразделения по работе с клиентами должен обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента? Во всех перечисленных случаях Совокупностью критериев подозрительности, характеристикой клиента, возникшими у сотрудника подозрениями о возможной легализации доходов, независимо от суммы совершения операции Да, при совершении всех банковских операций и иных сделок на сумму свыше установленной законодательством РФ • Административное приостановление деятельности • Отзыв лицензии Да, в любом случае по коду операции 4006 • Получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) • Покупка и продажа драгоценных металлов в физической форме и в обезличенном виде, покупка и продажа монет из драгоценных металлов • Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа Курс, установленный Сбербанком России Все перечисленные документы Соответствующий Контролер Банка Все сделки с недвижимым имуществом Да, должен На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001 Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем признания операции необычной Немедленно 4) Дисциплинарная; 1) Запрашивает у клиента необходимые документы. 2) Использует дополнительные источники информации, доступные на законных основаниях. 3) Использует имеющуюся информацию в автоматизированных базах данных. Использует признаки, установленные Правилами №881-5-р от 12.05.10 Да, подлежат в течение трех месяцев со дня регистрации Сумма операции ≥ 600 000 рублей или эквивалента данной суммы в иностранной валюте, а по своему характеру операция входит в перечень видов операций, указанный в Правилах № 881-5-р Всеми перечисленными критериями Во всех перечисленных случаях 1) Запрашивает сведения у клиента. 3) Использует иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные ему на законных основаниях. Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж Все перечисленные операции Всеми указанными документами • Регулярное снятие денежных средств в наличной форме в течение календарного месяца в сумме более 80% от списания средств со счета • Клиенты Банка не осуществляют платежей по ведению хозяйственной деятельности и налоговых платежей • Предоставлять информацию Контролеру по запросам Уполномоченного органа (Федеральной службы по финансовому мониторингу) • Идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях • Выявлять и фиксировать операции, подлежащие контролю, предоставлять Контролеру сообщения по данным операциям • Совершение Клиентом сделок с недвижимым имуществом • Совершение операции с драгоценными металлами Информационные сведения клиента. Сколько раз сотрудник подразделения по работе с клиентами должен проходить обучение по вопросам ПОД/ФТ? Не менее одного раза в год Сотрудники подразделения по работе с клиентами после принятия решения о приостановлении операции информирует Клиента о причинах приостановления операции Не позднее 10:00 рабочего дня, следующего за днем совершением операции Все перечисленные договора Перечнем, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, независимо от суммы и характера операции 3) Федеральная служба по финансовому мониторингу; 4) Прокуратура РФ; Код 6001 – подозрительная операция Совпадением стоимостного критерия и вида операции Нет, так как сумма операции не превышает 3 000 000 рублей 1) полное и сокращенное наименование; 2) сведения о государственной регистрации; 4) адрес местонахождения и почтовый адрес; 6) номера контактных телефонов и факсов. 1. Каковы действия сотрудника подразделения по работе с клиентами при выявлении операции зачисления на счет Клиента на сумму 100 000 руб., где одной из сторон является физическое лицо, находящееся в Перечне, содержащим сведения о лицах, причастных к экстремистской деятельности или терроризму? – Сумма операции менее 600 000 руб., поэтому она не подлежит обязательному контролю – Операции по зачислению денежных средств на счет не подлежат обязательному контролю. – Сотрудник направляет сообщение Контролеру с кодом 7001 – Правильный ответ не указан – Сотрудник направляет Контролеру сообщение с признаком подозрительности по коду 6001 – Фамилия, имя, отчество – Правильный ответ не указан – Фамилия, имя, отчество; реквизиты документа, удостоверяющего личность – Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; ИНН; данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства) – Фамилия, имя, отчество; дата и место рождения; гражданство; реквизиты документа, удостоверяющего личность; данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание в РФ (для иностранного гражданина или лица без гражданства) – Федеральным Законом № 115-ФЗ и Правилами СБ РФ №881-5-р – Всеми указанными документами – Технологической схемой ВВБ СБ РФ №244-4-ввб – Правилами СБ РФ №881-5-р и Порядком ВВБ СБ РФ №244-4-ввб – Федеральным Законом № 115-ФЗ, Правилами СБ РФ №881-5-р, а также нормативными документами Банка России (Положением ЦБ РФ № 321-П, Положением ЦБ РФ № 262-П, и т.д.) – Использует критерии, установленные руководителем подразделения по работе с клиентами – Запрашивает данные о степени риска у клиента – В случае первого обращения клиента, указывает, что степень риска отсутствует – Повышенная степень риска устанавливается только по операциям, подлежащим обязательному контролю – Всеми перечисленными способами. – Использует признаки, установленные Правилами №881-5-р от 12.05.10 – Данные страхового свидетельства государственного пенсионного страхования – Все перечисленные сведения – Данные миграционной карты и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации у клиента, являющегося иностранным гражданином или лицом без гражданства – Реквизиты документа, удостоверяющего личность 6. Кто подлежит идентификации, если клиент предоставил полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом), также другому лицу? – Идентификация в данном случае не проводится – И клиент и лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом) – Лицо, которому даны полномочия по распоряжению банковским счетом (вкладом) – Признаками реализации сомнительных схем по «обналичиванию» и выводу капитала за рубеж – Совпадением стоимостного критерия и вида операции – Совпадением стоимостного критерия и вида операции, а также периодичностью совершения операций – Да, в любом случае – Нет, так как сделки с контрагентами не относится к операциям или сделкам, указанным в статье 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 "О банках и банковской деятельности" – Правильный ответ не указан – Нет, в любом случае – Да, если совершаемая с контрагентом операция подлежит обязательному контролю – Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение Руководителя подразделения по работе с клиентами – Срок, на который приостанавливается операция, устанавливается на усмотрение соответствующего Контролера – На два рабочих дня с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок – На пять рабочих дней с даты, когда распоряжение клиента об ее осуществлении должно быть исполнено, если постановлением Уполномоченного органа операция не приостановлена на дополнительный срок |